Canada: onboarding ng corporate life insurance

Mga trigger ng identity verification, company ownership at beneficiary checks ayon sa FINTRAC.

Matthew Lee ·

Saklaw ng FINTRAC information record rules ang policy o annuity kapag nakatanggap ang insurer ng C$10,000 o higit pa sa buong tagal ng kontrata, o nag-remit ng C$10,000 o higit pa sa beneficiary. Ilapat ang tamang verification timing at product exceptions. May magkahiwalay na trigger ang malaking cash, malaking virtual currency at suspicious transactions.

Beripikahin ang corporate policyholder

Para sa korporasyong kailangang beripikahin, kunin ang patunay ng pag-iral, pangalan, address at mga direktor gamit ang tinatanggap na paraan. Ipinaliliwanag ng gabay sa mga registry sa Canada ang federal at provincial searches. Kunin ang pangalan at address ng mga indibidwal na may hindi bababa sa 25% pagmamay-ari o kontrol, istruktura at makatwirang hakbang para matiyak ang katumpakan.

gumawa ng makatwirang hakbang upang kumpirmahin ang katumpakan ng impormasyon

Proceeds of Crime (ML/TF) Regulations, section 138(2)

Itala ang awtorisadong aplikante, insured, premium payer at beneficiary. Kunin ang corporate purchase mandate at anumang assignment na nakaaapekto sa policy rights.

Life insurance sa Canada. Corporate policyholder: identity, beneficial owner, awtoridad bumili. Insured: sino at bakit. Payer: third-party funds. Beneficiary: kung kailangan ang record, beripikahin bago ang unang remittance.
Fill Easy · Pagsusuri sa life insurance ng kompanya

Beneficiaries at exempt products

Kung kailangan ang beneficiary information record, ilapat ang identity verification bago ang unang remittance at iba pang timing rule. Itala ang entitlement at suriin ang utos na magbayad sa ibang tao.

May identification exceptions ang ilang produkto, kasama ang kwalipikadong group life policy na walang cash surrender value o savings component. Hindi nito inaalis ang hiwalay na mga tungkulin para sa malaking cash, malaking virtual currency o suspicious transactions.

Di-pangkaraniwang premium at surrender request

Suriin ang di-pangkaraniwang premium, assignment at surrender request sa patuloy na monitoring. Ibinubukod ng FINTRAC ang pag-update ng identity information sa pag-uulit ng orihinal na verification method; beripikahin muli kung may duda sa lumang impormasyon.

panatilihing napapanahon ang client identification information at impormasyong tinutukoy sa sections 138 at 145 ng Regulations na ito;

Proceeds of Crime (ML/TF) Regulations, section 123.1(b)