United States: pagbubukas ng corporate bank account

US bank customer identification, 25% ownership at control tests, at FinCEN relief noong Pebrero 2026 para sa mga karagdagang account.

Matthew Lee ·

Kinokolekta ng Customer Identification Program (CIP) ng bangko ang pangalan, pisikal na address, at identification number ng kumpanya at bineberipika ang identidad ayon sa nakadokumentong pamamaraan. Kunin ang formation documents o opisyal na talaan mula sa estadong pinagkatatag; kinikilala ng federal EIN ang nagbabayad ng buwis ngunit hindi nito napapalitan ang corporate-identity verification.

magbigay-daan sa bangko na magkaroon ng makatwirang paniniwalang alam nito ang tunay na identidad ng bawat customer.

31 CFR Part 1020 — 31 CFR 1020.220(a)(2)

Mga may-ari at isang taong may kontrol

Para sa non-exempt na legal-entity customer, karaniwang hinihingi ng CDD rule ang pagkilala at beripikasyon ng bawat indibidwal na direkta o hindi direktang may 25% o higit pa ng equity at isang indibidwal na may malaking pananagutan sa pamamahala. Kailangan ang control person kahit walang may-aring umaabot sa 25%.

Kunin ang beneficial-ownership certification o katumbas na impormasyon at mga kinakailangang detalye ng identidad. Maaaring hindi kasama ang mga may-ari sa state search, kaya humingi ng shareholder records at ownership chart kung kailangan upang makilala ang kaugnay na indibidwal. Itala ang anumang customer o account exclusion na ginamit.

Bank account sa US. Kumpanya: rehistro at governing records mula sa bansang pinagkatatag. Beneficial owners: hindi bababa sa 25% at isang control person, ayon sa naaangkop na eksepsiyon. Account operators: itala ang awtorisadong pumipirma at mandato.
Fill Easy · CDD ng corporate account.

Karagdagang account matapos ang una

Inalis ng utos ng FinCEN noong Pebrero 2026 ang awtomatikong pagkilala at beripikasyon ng beneficial owner sa bawat dagdag na account ng dati nang customer. Nananatili ang kinakailangan sa unang account, pati muling pagsusuri kung may katotohanang nagpapaduda sa lumang impormasyon o kung kailangan sa risk-based na patuloy na CDD ng bangko.

Mandato sa account at patuloy na CDD

Kunin ang mandato ng kumpanya para sa account operators, inaasahang bayad, at impormasyon sa pondo. Lutasin ang sanctions issues at ilapat ang enhanced review kung kailangan ng panganib. Itabi ang ebidensya ng CIP at CDD, mandato, at pag-apruba sa file; i-update ang ownership information sa patuloy na pagsubaybay kapag nalaman ang kaugnay na pagbabago.

Dapat maglaman ang CIP ng pamamaraan para tumugon kapag hindi makabuo ang bangko ng makatwirang paniniwalang alam nito ang tunay na identidad ng customer.

31 CFR Part 1020 — 31 CFR 1020.220(a)(2)(iii)