যুক্তরাষ্ট্রে করপোরেট ব্যাংক অ্যাকাউন্ট খোলা

ব্যাংকের Customer Identification Program কোম্পানির নাম, বাস্তব ঠিকানা ও শনাক্তকারী নম্বর সংগ্রহ করে এবং নথিভুক্ত পদ্ধতিতে পরিচয় যাচাই করে। গঠনের অঙ্গরাজ্য থেকে গঠন নথি বা সরকারি নিবন্ধন নথি নিন; ফেডারেল EIN করদাতাকে শনাক্ত করে, কিন্তু করপোরেট পরিচয় যাচাইয়ের বিকল্প নয়।

ব্যাংক যেন যুক্তিসংগতভাবে বিশ্বাস করতে পারে যে সে প্রতিটি গ্রাহকের প্রকৃত পরিচয় জানে।

31 CFR Part 1020 — 31 CFR 1020.220(a)(2) (opens in a new tab)

মালিক ও একজন নিয়ন্ত্রণকারী ব্যক্তি

অব্যাহতিপ্রাপ্ত নয় এমন আইনগত প্রতিষ্ঠানের ক্ষেত্রে CDD বিধি সাধারণত সরাসরি বা পরোক্ষভাবে 25% বা বেশি ইকুইটির মালিক প্রত্যেক ব্যক্তি এবং প্রতিষ্ঠান পরিচালনার গুরুত্বপূর্ণ দায়িত্বে থাকা একজন ব্যক্তিকে শনাক্ত ও যাচাই করতে বলে। কোনো মালিক 25%-এ না পৌঁছালেও নিয়ন্ত্রণকারী ব্যক্তি দরকার।

প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিকানার সনদ বা সমতুল্য তথ্য এবং প্রয়োজনীয় পরিচয় বিবরণ নিন। অঙ্গরাজ্যের কোম্পানি অনুসন্ধানে মালিক দেখা নাও যেতে পারে; তাই সংশ্লিষ্ট ব্যক্তিদের শনাক্তে প্রয়োজনে শেয়ারহোল্ডার নথি ও মালিকানার চার্ট চান। ব্যবহৃত গ্রাহক বা অ্যাকাউন্ট ব্যতিক্রম নথিভুক্ত করুন।

প্রথম অ্যাকাউন্টের পর অতিরিক্ত অ্যাকাউন্ট

FinCEN-এর ফেব্রুয়ারি 2026-এর আদেশ বিদ্যমান গ্রাহকের প্রতিটি অতিরিক্ত অ্যাকাউন্টে স্বয়ংক্রিয়ভাবে প্রকৃত সুবিধাভোগী মালিক শনাক্ত ও যাচাইয়ের শর্ত সরায়। প্রথম অ্যাকাউন্টের শর্ত বহাল থাকে; আগের তথ্য নিয়ে সন্দেহ তৈরি হলে বা ব্যাংকের ঝুঁকিভিত্তিক চলমান CDD চাইলে নতুন করে যাচাইও করতে হবে।

অ্যাকাউন্ট ক্ষমতাপত্র ও চলমান CDD

অ্যাকাউন্ট পরিচালনাকারীদের কোম্পানি ক্ষমতাপত্র, প্রত্যাশিত অর্থপ্রদানের কার্যক্রম ও অর্থায়নের তথ্য নিন। নিষেধাজ্ঞাসংক্রান্ত বিষয় সমাধান করুন এবং ঝুঁকি অনুযায়ী বর্ধিত পর্যালোচনা করুন। CIP ও CDD প্রমাণ, ক্ষমতাপত্র ও অনুমোদন অ্যাকাউন্ট ফাইলে রাখুন; গুরুত্বপূর্ণ পরিবর্তন জানা গেলে চলমান পর্যবেক্ষণে মালিকানার তথ্য হালনাগাদ করুন।

ব্যাংক যখন যুক্তিসংগতভাবে বিশ্বাস করতে পারে না যে সে গ্রাহকের প্রকৃত পরিচয় জানে, তখন কী করতে হবে তার পদ্ধতি CIP-তে থাকতে হবে।

31 CFR Part 1020 — 31 CFR 1020.220(a)(2)(iii) (opens in a new tab)