அமெரிக்காவில் நிறுவன வங்கிக் கணக்கு திறப்பு

வங்கியின் Customer Identification Program நிறுவனப் பெயர், இருப்பிட முகவரி மற்றும் அடையாள எண்ணைப் பெற்று அதன் ஆவணப்படுத்தப்பட்ட முறைகளின்படி அடையாளத்தைச் சரிபார்க்கிறது. நிறுவப்பட்ட மாநிலத்திலிருந்து உருவாக்க ஆவணங்களையோ அதிகாரப்பூர்வ பதிவையோ பெறுங்கள்; கூட்டாட்சி EIN வரி செலுத்துபவரைக் குறிக்கிறது, ஆனால் நிறுவன அடையாளச் சரிபார்ப்புக்கு மாற்றல்ல.

ஒவ்வொரு வாடிக்கையாளரின் உண்மையான அடையாளத்தையும் தாம் அறிந்திருப்பதாக வங்கி நியாயமாக நம்பும் வகையில் இருக்க வேண்டும்.

31 CFR Part 1020 — 31 CFR 1020.220(a)(2) (opens in a new tab)

உரிமையாளர்களும் ஒரு கட்டுப்பாட்டு நபரும்

விலக்கு பெறாத சட்ட நிறுவன வாடிக்கையாளருக்கு CDD விதி பொதுவாக நேரடியாகவோ மறைமுகமாகவோ 25% அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட பங்கு உரிமை கொண்ட ஒவ்வொருவரையும், நிறுவன நிர்வாகத்தில் முக்கியப் பொறுப்புள்ள ஒரு நபரையும் அடையாளம் கண்டு சரிபார்க்கக் கோருகிறது. எந்த உரிமையாளரும் 25%-ஐ எட்டாவிட்டாலும் கட்டுப்பாட்டு நபர் தேவை.

பயனாளி உரிமைச் சான்றிதழையோ அதற்கு இணையான தகவலையோ தேவையான அடையாள விவரங்களையோ பெறுங்கள். மாநில நிறுவனத் தேடலில் உரிமையாளர்கள் விடுபடலாம்; எனவே தொடர்புடையவர்களை அடையாளம் காணத் தேவைப்பட்டால் பங்குதாரர் பதிவுகளையும் உரிமை வரைபடத்தையும் கோருங்கள். பயன்படுத்தப்பட்ட வாடிக்கையாளர் அல்லது கணக்கு விலக்கைப் பதிவு செய்யுங்கள்.

முதல் கணக்கிற்குப் பிறகு கூடுதல் கணக்குகள்

FinCEN-ன் பிப்ரவரி 2026 உத்தரவு, ஏற்கெனவே உள்ள வாடிக்கையாளரின் ஒவ்வொரு கூடுதல் கணக்கிலும் பயனாளி உரிமையாளரைத் தானாக அடையாளம் கண்டு சரிபார்க்க வேண்டிய தேவையை நீக்குகிறது. முதல் கணக்குத் தேவை நீடிக்கிறது; பழைய தகவல் குறித்து உண்மைகள் கேள்வி எழுப்பினாலோ வங்கியின் இடர் அடிப்படையிலான தொடர்ந்த CDD கோரினாலோ மீண்டும் சரிபார்க்க வேண்டும்.

கணக்கு அதிகாரப் பத்திரமும் தொடர்ந்த CDD-உம்

கணக்கு இயக்குபவர்களுக்கான நிறுவன அதிகாரப் பத்திரம், எதிர்பார்க்கப்படும் பணப்பரிமாற்றம் மற்றும் நிதி விவரங்களைப் பெறுங்கள். தடைகள் தொடர்பான சிக்கல்களைத் தீர்த்து, இடர் தேவைப்படும் போது மேம்பட்ட ஆய்வு செய்யுங்கள். CIP மற்றும் CDD ஆதாரம், அதிகாரப் பத்திரம், ஒப்புதலைக் கணக்குக் கோப்பில் வைத்திருங்கள்; தொடர்புடைய மாற்றங்கள் தெரிந்தால் தொடர்ந்த கண்காணிப்பில் உரிமைத் தகவலைப் புதுப்பிக்கவும்.

வங்கி வாடிக்கையாளரின் உண்மையான அடையாளத்தைக் அறிந்திருப்பதாக நியாயமாக நம்ப முடியாத சூழல்களுக்கு பதிலளிக்கும் நடைமுறைகள் CIP-இல் இருக்க வேண்டும்.

31 CFR Part 1020 — 31 CFR 1020.220(a)(2)(iii) (opens in a new tab)