அமெரிக்காவில் நிறுவன ஆயுள் காப்பீட்டு வாடிக்கையாளர் சேர்க்கை

முதலில் காப்பீட்டாளர் 31 CFR 1025-ன் கீழ் உள்ளடக்கப்பட்ட பொருளை வழங்குகிறாரா அல்லது எழுத்துறுதி செய்கிறாரா என்பதைத் தீர்மானிக்கவும்: குழு ஆயுள் காப்பீடு அல்லாத நிரந்தர ஆயுள் காப்பீடு, குழு வருடாந்திரத் தொகை அல்லாத வருடாந்திரத் தொகை, அல்லது பணமதிப்பு அல்லது முதலீட்டு அம்சங்கள் உள்ள பிற காப்பீடு. நிறுவனம் வாங்குகிறது என்பதால் மட்டுமே காலவரையறை அல்லது குழு தயாரிப்புகள் உள்ளடக்கப்படாது.

வாங்குபவரையும் பணம் செலுத்தியதற்கான ஆதாரத்தையும் பெறுங்கள்

காப்பீட்டாளரின் இடர் அடிப்படையிலான AML திட்டம் தேவையான வாடிக்கையாளர் தகவலை நிர்ணயிக்கிறது. நிறுவன வாங்குபவரின் உருவாக்க ஆவணங்கள், அங்கீகரிக்கப்பட்ட பிரதிநிதி மற்றும் பிரீமிய நிதி விவரங்களைப் பெறுங்கள். அமெரிக்க பதிவேட்டு வழிகாட்டி மாநிலப் பதிவுகளையும் உரிமைத் தகவல் எப்போது நிறுவனத்திடமிருந்து பெற வேண்டும் என்பதையும் விளக்குகிறது.

பயனுள்ள பணமோசடி தடுப்புத் திட்டத்திற்கு அவசியமான வாடிக்கையாளர் தொடர்புடைய அனைத்துத் தகவல்களையும் பெறுதல்.

31 CFR Part 1025 — 31 CFR 1025.210(b)(1) (opens in a new tab)

காப்பீடு செய்யப்பட்டவர், பயனாளி, பணம் செலுத்துபவர் மற்றும் உரிமை ஒப்படைப்பு பெறுநரைப் பதிவு செய்யுங்கள். வாங்குவதற்கான நிறுவன அதிகாரத்தையும் கடன் வழங்குநர் பாலிசி உரிமைகளைப் பெற்றால் ஒப்படைப்பு ஒப்பந்தத்தையும் கோருங்கள். விளக்கமற்ற மூன்றாம் தரப்புப் பிரீமியம், விரைவான சரண்டர் மற்றும் தொடர்பில்லாதவர்களுக்குப் பணம் செலுத்துதலை விசாரியுங்கள்.

வங்கி CDD விதியின் அனைவருக்கும் பொருந்தும் 25% உரிமைச் சான்றிதழ் Part 1025-ன் கீழ் காப்பீட்டுத் தேவை அல்ல. காப்பீட்டாளரின் இடர் அடிப்படையிலான திட்டத்தில் தேவைப்பட்டால் உரிமை மற்றும் கட்டுப்பாட்டு ஆதாரத்தைப் பெறுங்கள்; வங்கி சான்றிதழ் படிவம் ஒவ்வொரு பாலிசிதாரருக்கும் கட்டாயம் எனக் கூறாதீர்கள்.

முகவர்கள், உயர்நிலை ஆய்வு மற்றும் பாலிசி நிகழ்வுகள்

Part 1025-ன்படி காப்பீட்டாளர் முகவர்களையும் தரகர்களையும் தனது திட்டத்தில் இணைத்து அவர்களிடமிருந்து தொடர்புடைய வாடிக்கையாளர் தகவலைப் பெற வேண்டும். இடைத்தரகர் ஆவணங்களைச் சேகரித்தாலும் திட்டத்துக்கான பொறுப்பு காப்பீட்டாளரிடமே இருக்கும். சுயாதீனச் சோதனை முகவர்கள் மற்றும் தரகர்கள் திட்டத்தின் கீழ் தங்கள் கடமைகளை நிறைவேற்றுவதையும் உள்ளடக்க வேண்டும்.

போதுமான திட்டத்தைக் கண்காணித்துப் பராமரிக்க சுயாதீனச் சோதனைக்கு ஏற்பாடு செய்ய வேண்டும்,

31 CFR Part 1025 — 31 CFR 1025.210(b)(4) (opens in a new tab)

சந்தேகத்திற்குரிய செயல்பாடும் SAR பதிவுகளும்

தடை கட்டுப்பாடுகளைப் பயன்படுத்தி சந்தேகத்திற்குரிய பாலிசிச் செயல்பாட்டை விசாரியுங்கள். ஆய்வு மற்றும் உயர்நிலைக்கு எடுத்துச் சென்றதற்கான ஆதாரத்தை வைத்திருங்கள்; SAR தாக்கல் செய்யப்பட்டால் அதையும் துணை ஆவணங்களையும் தேவையான ஐந்து ஆண்டுகள் பாதுகாத்து வைத்திருங்கள். பணம் வழங்குவதற்கு முன் திட்டத்தின்படி ஒப்படைப்பு, சரண்டர் மற்றும் பணம் செலுத்தும் அறிவுறுத்தல்களை ஆய்வு செய்யுங்கள்.