Amerika Serikat: penerimaan nasabah asuransi jiwa korporasi

Pemeriksaan AML AS bagi pembeli korporasi produk asuransi tercakup, tanpa menerapkan aturan kepemilikan CDD bank secara umum pada asuransi.

Matthew Lee ·

Pertama, tentukan apakah perusahaan asuransi menerbitkan atau menanggung produk yang tercakup menurut 31 CFR Part 1025: asuransi jiwa permanen selain asuransi jiwa kelompok, anuitas selain anuitas kelompok, atau asuransi lain dengan nilai tunai atau fitur investasi. Produk berjangka dan kelompok tidak menjadi tercakup hanya karena dibeli perusahaan.

Peroleh bukti pembeli dan pembayaran

Program AML berbasis risiko perusahaan asuransi menentukan informasi nasabah yang diperlukan. Peroleh catatan pendirian pembeli korporasi, perwakilan yang berwenang, dan rincian dana premi. Panduan register AS menjelaskan catatan negara bagian dan kapan informasi kepemilikan harus datang dari perusahaan.

memperoleh semua informasi relevan terkait nasabah yang diperlukan untuk program anti-pencucian uang yang efektif.

31 CFR Part 1025 — 31 CFR 1025.210(b)(1)

Catat tertanggung, penerima manfaat, pembayar, dan penerima pengalihan. Minta kewenangan perusahaan untuk pembelian serta perjanjian pengalihan bila pemberi pinjaman menerima hak polis. Selidiki premi pihak ketiga yang tidak jelas, penebusan cepat, dan pembayaran kepada penerima yang tidak terkait.

Sertifikasi kepemilikan 25% secara umum dalam aturan CDD bank bukan persyaratan asuransi menurut Part 1025. Peroleh bukti kepemilikan dan kendali bila diperlukan program berbasis risiko perusahaan asuransi; jangan menyebut formulir sertifikasi bank wajib bagi semua pemegang polis.

Asuransi jiwa AS. Pemegang polis korporasi: identitas perusahaan, pemilik manfaat, dan kewenangan membeli polis. Tertanggung: siapa dilindungi dan alasan perusahaan. Pembayar premi: catat pembayar dan bukti dana pihak ketiga. Penerima manfaat: tinjau pengalihan, penebusan, dan instruksi pembayaran menurut program AML perusahaan asuransi.
Fill Easy · CDD asuransi jiwa korporasi.

Agen, eskalasi, dan peristiwa polis

Part 1025 mengharuskan perusahaan asuransi mengintegrasikan agen dan broker ke dalam programnya serta memperoleh informasi nasabah yang relevan dari mereka. Perusahaan asuransi tetap bertanggung jawab atas programnya meskipun perantara mengumpulkan dokumen. Pengujian independen juga harus mencakup kepatuhan agen dan broker terhadap kewajiban mereka menurut program tersebut.

Menyediakan pengujian independen untuk memantau dan mempertahankan program yang memadai,

31 CFR Part 1025 — 31 CFR 1025.210(b)(4)

Aktivitas mencurigakan dan catatan SAR

Terapkan kontrol sanksi dan selidiki aktivitas polis mencurigakan. Simpan bukti peninjauan dan eskalasi; bila SAR diajukan, simpan SAR dan dokumen pendukungnya selama lima tahun yang diwajibkan. Tinjau pengalihan, penebusan, dan instruksi pembayaran menurut program sebelum melepaskan dana.