Kanada: pembukaan rekening bank korporasi

Pemeriksaan keberadaan perusahaan, informasi kepemilikan 25% dan orang berwenang untuk rekening Kanada.

Matthew Lee ·

Verifikasi keberadaan, nama dan alamat perusahaan serta peroleh nama direksi memakai metode FINTRAC. Sertifikat status perusahaan, pengajuan tahunan atau catatan yang memenuhi syarat dapat menjadi bukti. Cari registri federal atau provinsi tempat perusahaan didirikan; pendirian federal dan registrasi provinsi adalah catatan berbeda.

Informasi kepemilikan dan akurasinya

Peroleh nama/alamat individu yang langsung atau tidak langsung memiliki atau mengendalikan setidaknya 25% saham, serta informasi struktur, kepemilikan dan kendali perusahaan. Ambil langkah wajar memastikan akurasi dengan catatan pemegang saham, pengajuan perusahaan dan dokumen entitas perantara.

mengambil langkah wajar untuk memastikan keakuratan informasi

Peraturan Hasil Kejahatan (ML/TF), pasal 138(2)

Jika informasi wajib tidak dapat diperoleh atau akurasinya tidak dapat dipastikan, FINTRAC meminta tindak lanjut tertentu: langkah wajar mengenai CEO atau setara, perlakuan risiko tinggi dan langkah khusus yang sesuai. Catat langkah gagal dan tindak lanjut, bukan menggantinya dengan nama direktur tanpa penjelasan.

Rekening bank Kanada. Perusahaan: catatan pendirian dan tata kelola. Pemilik manfaat: informasi setidaknya 25% dan konfirmasi akurasi. Operator: verifikasi orang berwenang; pengecualian FINTRAC setelah tiga diverifikasi.
Fill Easy · Uji tuntas rekening perusahaan

Penandatangan dan rekening yang diajukan

Verifikasi identitas orang berwenang memberi instruksi rekening sebagaimana diwajibkan. FINTRAC memberi pengecualian setelah tiga orang berwenang diverifikasi; catat penggunaannya, jangan menganggap semua penandatangan otomatis dikecualikan.

Catat tujuan rekening, perkiraan kegiatan dan pengaturan pihak ketiga. Terapkan langkah PEP, kepala organisasi internasional dan risiko tinggi yang relevan, serta selesaikan masalah sanksi sebelum persetujuan.

Menjaga informasi nasabah mutakhir

Pantau secara berkelanjutan dan jaga informasi nasabah mutakhir. Dapatkan bukti kepemilikan atau mandat terbaru jika berubah dan simpan catatan verifikasi/pemantauan menurut pemicu retensi yang berlaku.

menjaga informasi identifikasi nasabah dan informasi dalam pasal 138 dan 145 Peraturan ini tetap mutakhir;

Peraturan Hasil Kejahatan (ML/TF), pasal 123.1(b)