แคนาดา: เปิดบัญชีธนาคารนิติบุคคล

ตรวจการมีอยู่ ชื่อ และที่อยู่บริษัท รวมชื่อกรรมการด้วยวิธี FINTRAC ใช้หนังสือรับรองสถานะ เอกสารยื่นประจำปี หรือเอกสารบริษัทที่เข้าเกณฑ์ได้ ค้นทะเบียนรัฐบาลกลางหรือจังหวัด ที่จัดตั้งบริษัท การจัดตั้งรัฐบาลกลางกับการลงทะเบียนจังหวัดเป็นคนละข้อมูล

ข้อมูลเจ้าของและความถูกต้อง

ขอชื่อและที่อยู่บุคคลที่ถือหรือควบคุมหุ้นโดยตรงหรืออ้อมอย่างน้อย 25% และข้อมูลโครงสร้าง เจ้าของ การควบคุมบริษัท ใช้มาตรการสมเหตุสมผลตรวจความถูกต้องจากผู้ถือหุ้น เอกสารยื่น และข้อมูลบริษัทชั้นกลาง

ใช้มาตรการสมเหตุสมผลเพื่อตรวจความถูกต้องของข้อมูล

กฎรายได้จากอาชญากรรม (ML/TF) มาตรา 138(2) (opens in a new tab)

หากไม่ได้ข้อมูลที่ต้องใช้หรือตรวจความถูกต้องไม่ได้ FINTRAC ให้ทำขั้นตอนเพิ่ม: มาตรการสมเหตุสมผลต่อ CEO หรือเทียบเท่า จัดเป็นความเสี่ยงสูงและใช้มาตรการพิเศษ บันทึกขั้นตอนที่ล้มเหลวและการติดตาม ไม่ใช้ชื่อกรรมการที่ไม่มีคำอธิบายแทน

ผู้ลงนามและบัญชีที่เสนอ

ตรวจตัวตนผู้มีอำนาจสั่งบัญชีตามที่กำหนด FINTRAC ให้ข้อยกเว้นหลังตรวจผู้มีอำนาจสามคน บันทึกการใช้ข้อยกเว้น ไม่ถือว่าผู้ลงนามทุกคนได้รับยกเว้นอัตโนมัติ

บันทึกวัตถุประสงค์บัญชี กิจกรรมที่คาดหมาย และข้อตกลงบุคคลที่สาม ใช้มาตรการ PEP หัวหน้าองค์การระหว่างประเทศ และเสี่ยงสูงที่เกี่ยวข้อง แก้ปัญหาคว่ำบาตรก่อนอนุมัติ

รักษาข้อมูลลูกค้าให้เป็นปัจจุบัน

เฝ้าดูต่อเนื่องและรักษาข้อมูลลูกค้าให้เป็นปัจจุบัน ขอหลักฐานเจ้าของหรือหนังสือมอบอำนาจใหม่เมื่อเปลี่ยน และเก็บข้อมูลตรวจและเฝ้าดูตามจุดเริ่มนับที่ใช้

รักษาข้อมูลยืนยันตัวตนลูกค้าและข้อมูลตามมาตรา 138 และ 145 ของกฎนี้ให้เป็นปัจจุบัน

กฎรายได้จากอาชญากรรม (ML/TF) มาตรา 123.1(b) (opens in a new tab)