Canada: zakelijke bankrekening openen

Controle van bedrijfsbestaan, eigendom van minstens 25% en rekeningbevoegden bij Canadese banken.

Matthew Lee ·

Verifieer bestaan, naam en adres van de vennootschap en verkrijg bestuurdersnamen via FINTRAC-toegestane methoden. Een statuscertificaat, jaarindiening of ander passend document kan bewijs leveren. Zoek in het federale of provinciale register van oprichting; federale oprichting en provinciale registratie zijn apart.

Eigendomsgegevens en juistheid

Verkrijg namen en adressen van personen die direct of indirect minstens 25% van de aandelen bezitten of beheersen, en informatie over eigendom, zeggenschap en structuur. Neem redelijke maatregelen om de juistheid te bevestigen met aandeelhoudersstukken, indieningen en documenten van tussenliggende bedrijven.

redelijke maatregelen nemen om de juistheid van de informatie te bevestigen

Proceeds of Crime (ML/TF) Regulations — artikel 138(2)

Kunnen vereiste gegevens niet worden verkregen of bevestigd, dan vereist FINTRAC specifieke vervolgstappen: redelijke maatregelen voor de CEO of gelijkwaardige functie, hoogrisicobehandeling en speciale maatregelen. Documenteer mislukte stappen en vervolg, in plaats van zomaar een bestuurder te noemen.

Canada · zakelijke rekening. Onderneming: registratie en bestuursdocumenten uit het oprichtingsland. Uiteindelijk gerechtigden: verkrijg gegevens over minstens 25% en bevestig juistheid. Rekeninggebruikers: verifieer bevoegden; FINTRAC-uitzondering na drie geverifieerden.
Fill Easy · Cliëntenonderzoek voor zakelijke rekeningen.

Ondertekenaars en beoogde rekening

Verifieer waar vereist de identiteit van personen die rekeninginstructies mogen geven. FINTRAC voorziet een uitzondering na verificatie van drie bevoegden; documenteer toepassing, zonder alle ondertekenaars automatisch vrij te stellen.

Leg rekeningdoel, verwachte activiteit en afspraken met derden vast. Pas relevante maatregelen voor PEP's, hoofden van internationale organisaties en hoger risico toe en los sancties op vóór goedkeuring.

Klantinformatie actueel houden

Monitor doorlopend en houd gegevens bij. Vraag herzien eigendoms- of mandaatbewijs bij veranderingen en bewaar verificatie en monitoring volgens de toepasselijke bewaarmomenten.

identificatiegegevens van klanten en informatie bedoeld in artikelen 138 en 145 van deze regeling actueel houden;

Proceeds of Crime (ML/TF) Regulations — artikel 123.1(b)