Kanada: pembukaan akaun bank korporat

Semakan kewujudan syarikat, maklumat pemilikan 25% dan orang berkuasa bagi akaun Kanada.

Matthew Lee ·

Sahkan kewujudan, nama dan alamat perbadanan serta dapatkan nama pengarah menggunakan cara FINTRAC. Sijil status, pemfailan tahunan atau rekod yang layak boleh menjadi bukti. Cari daftar persekutuan atau wilayah tempat syarikat diperbadankan; pemerbadanan persekutuan dan pendaftaran wilayah ialah rekod berasingan.

Maklumat pemilikan dan ketepatan

Dapatkan nama/alamat individu yang memiliki atau mengawal secara langsung atau tidak langsung sekurang-kurangnya 25% saham, serta maklumat pemilikan, kawalan dan struktur perbadanan. Ambil langkah munasabah mengesahkan ketepatan melalui rekod pemegang saham, pemfailan dan dokumen entiti perantaraan.

mengambil langkah munasabah untuk mengesahkan ketepatan maklumat

Peraturan Hasil Jenayah (ML/TF), seksyen 138(2)

Jika maklumat wajib tidak dapat diperoleh atau ketepatannya tidak dapat disahkan, FINTRAC memerlukan susulan khusus: langkah munasabah berkaitan CEO atau setara, layanan risiko tinggi dan langkah khas berkaitan. Rekodkan langkah gagal dan susulan; jangan ganti dengan nama pengarah tanpa penjelasan.

Akaun bank Kanada. Syarikat: rekod pendaftaran dan tadbir urus. Pemilik benefisial: maklumat sekurang-kurangnya 25% dan ketepatannya. Pengendali: sahkan orang berkuasa; pengecualian FINTRAC selepas tiga disahkan.
Fill Easy · Usaha wajar akaun korporat

Penandatangan dan akaun dicadangkan

Sahkan identiti orang diberi kuasa mengarahkan akaun seperti diwajibkan. FINTRAC memberi pengecualian selepas tiga orang berkuasa disahkan; rekodkan penggunaannya dan jangan anggap semua penandatangan dikecualikan automatik.

Rekodkan tujuan akaun, kegiatan dijangka dan aturan pihak ketiga. Gunakan langkah PEP, ketua organisasi antarabangsa dan risiko tinggi berkaitan serta selesaikan isu sekatan sebelum kelulusan.

Pastikan maklumat pelanggan terkini

Pantau secara berterusan dan pastikan maklumat pelanggan terkini. Dapatkan bukti pemilikan atau mandat baharu apabila berubah dan simpan rekod pengesahan/pemantauan menurut pencetus penyimpanan berkaitan.

memastikan maklumat pengenalan pelanggan dan maklumat dalam seksyen 138 dan 145 Peraturan ini sentiasa terkini;

Peraturan Hasil Jenayah (ML/TF), seksyen 123.1(b)