Canada: mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp
Kiểm tra sự tồn tại, quyền sở hữu từ 25% và người được ủy quyền cho tài khoản công ty Canada.
Xác minh sự tồn tại, tên, địa chỉ và lấy tên giám đốc của công ty theo phương pháp FINTRAC. Giấy chứng nhận tình trạng, hồ sơ thường niên hoặc tài liệu đủ điều kiện có thể làm chứng cứ. Tra sổ đăng ký liên bang hoặc tỉnh bang nơi công ty được thành lập; thành lập liên bang và đăng ký tại tỉnh bang là hai hồ sơ khác nhau.
Thông tin sở hữu và độ chính xác
Lấy tên và địa chỉ của cá nhân trực tiếp hoặc gián tiếp sở hữu hay kiểm soát ít nhất 25% cổ phần, cùng cấu trúc, quyền sở hữu và kiểm soát công ty. Dùng biện pháp hợp lý để xác nhận độ chính xác qua sổ cổ đông, hồ sơ doanh nghiệp và tài liệu của công ty trung gian.
dùng biện pháp hợp lý để xác nhận tính chính xác của thông tin
Quy định về tiền thu được từ tội phạm (ML/TF), điều 138(2) (opens in a new tab)
Nếu không lấy được thông tin bắt buộc hoặc không xác nhận được độ chính xác, FINTRAC yêu cầu các bước tiếp theo cụ thể: nỗ lực hợp lý về CEO hoặc người tương đương, xếp rủi ro cao và áp dụng biện pháp đặc biệt phù hợp. Ghi lại việc chưa làm được và bước tiếp theo, không đơn thuần thay bằng tên giám đốc.
Người ký và mục đích tài khoản
Xác minh danh tính người được phép chỉ đạo tài khoản theo yêu cầu. FINTRAC có ngoại lệ sau khi ba người được ủy quyền đã được xác minh; ghi nhận việc áp dụng, không mặc nhiên miễn cho mọi người ký.
Ghi mục đích tài khoản, giao dịch dự kiến và thỏa thuận bên thứ ba. Áp dụng kiểm tra PEP, người đứng đầu tổ chức quốc tế và rủi ro cao khi liên quan, giải quyết kết quả rà soát cấm vận trước phê duyệt.
Giữ thông tin khách hàng cập nhật
Giám sát liên tục và cập nhật thông tin khách hàng. Thu thập chứng cứ mới về sở hữu hoặc ủy quyền khi thay đổi; lưu hồ sơ xác minh, giám sát theo thời điểm bắt đầu lưu trữ áp dụng.
duy trì thông tin nhận dạng khách hàng và thông tin nêu tại điều 138 và 145 của Quy định này được cập nhật;
Quy định về tiền thu được từ tội phạm (ML/TF), điều 123.1(b) (opens in a new tab)