Canada: tiếp nhận bảo hiểm nhân thọ doanh nghiệp

Quy định lưu hồ sơ thông tin của FINTRAC áp dụng khi bên bảo hiểm nhận tổng cộng C$10,000 trở lên trong thời hạn hợp đồng bảo hiểm hoặc niên kim, hoặc chuyển C$10,000 trở lên cho người thụ hưởng. Áp dụng thời điểm xác minh danh tính và ngoại lệ sản phẩm liên quan. Tiền mặt lớn, tiền ảo lớn và giao dịch đáng ngờ có ngưỡng nghĩa vụ riêng.

Xác minh công ty mua bảo hiểm

Khi phải xác minh công ty, lấy chứng cứ về sự tồn tại, tên, địa chỉ và giám đốc bằng phương pháp được chấp nhận. Hướng dẫn sổ đăng ký Canada giải thích tra cứu liên bang và tỉnh bang. Lấy tên, địa chỉ cá nhân có từ 25% sở hữu hoặc kiểm soát, cấu trúc công ty và các bước hợp lý xác nhận độ chính xác.

dùng biện pháp hợp lý để xác nhận tính chính xác của thông tin

Quy định về tiền thu được từ tội phạm (ML/TF), điều 138(2) (opens in a new tab)

Ghi nhận người nộp đơn được ủy quyền, người được bảo hiểm, người trả phí và người thụ hưởng. Lấy ủy quyền mua bảo hiểm của công ty và văn bản chuyển nhượng ảnh hưởng quyền hợp đồng.

Người thụ hưởng và sản phẩm ngoại lệ

Khi phải lưu hồ sơ thông tin người thụ hưởng, áp dụng xác minh trước lần chuyển tiền đầu tiên và quy tắc thời điểm liên quan. Ghi nhận quyền hưởng và xem xét chỉ thị trả cho người khác.

Một số sản phẩm, gồm bảo hiểm nhân thọ nhóm đủ điều kiện không có giá trị hoàn lại hay yếu tố tiết kiệm, có ngoại lệ nhận dạng. Ngoại lệ này không xóa nghĩa vụ riêng về tiền mặt lớn, tiền ảo lớn hay giao dịch đáng ngờ.

Phí bất thường và yêu cầu hoàn lại

Qua giám sát liên tục, xem xét phí bất thường, chuyển nhượng và yêu cầu hoàn lại. FINTRAC phân biệt cập nhật thông tin nhận dạng với lặp lại phương pháp xác minh ban đầu; xác minh lại nếu nghi ngờ thông tin cũ.

duy trì thông tin nhận dạng khách hàng và thông tin nêu tại điều 138 và 145 của Quy định này được cập nhật;

Quy định về tiền thu được từ tội phạm (ML/TF), điều 123.1(b) (opens in a new tab)