カナダの法人生命保険CDD

FINTRACの情報記録規則は、保険期間中に保険会社が合計C$10,000以上を受け取る保険・年金、または受取人にC$10,000以上を送金するものを対象とします。該当する本人確認時期と商品例外を適用します。高額現金、仮想通貨、疑わしい取引には別の契機があります。

法人契約者を確認する

確認が必要な法人について、認められた方法で存続、名称、住所、取締役を示す資料を取得します。カナダ登記ガイドは連邦・州の検索を説明します。25%以上の所有・支配者の氏名と住所、所有構造を取得し、正確性を確認する合理的な措置を講じます。

情報の正確性を確認するため合理的な措置を講じる

権限ある申込者、被保険者、支払者、受取人を記録します。会社の加入委任状と保険権利に影響する譲渡を取得します。

受取人の情報記録が必要な場合、初回送金前に本人確認要件と関連する時期の規定を適用します。受領権を記録し、別の当事者への支払指示を調査します。

現金解約価値や貯蓄部分のない適格な団体生命保険などには本人確認の例外があります。しかし高額現金、大口仮想通貨、疑わしい取引の別の義務は残ります。

継続的な監視で異例の保険料、譲渡、解約請求を見直します。FINTRACの指針は、本人情報の更新と最初の確認方法の再実施を区別します。以前の情報に疑義があれば新たに確認します。

顧客の本人確認情報および本規則第138条と第145条の情報を最新に保つ。