DIFCの法人口座CDD

顧客の本国から会社登記、統治資料、事業情報を取得します。UAE企業にはDIFC・他のフリーゾーン・本土を区別する登記ガイドを使います。

二つの所有要件を適用

DFSA AML 7.3は顧客と実質的所有者の特定・確認を求めます。リスクに応じた定義はすべての案件に一律の割合を設けません。指針は連邦法上の25%以上の支配的所有の特定にも言及します。その照会とDFSAリスク評価で判明した追加の支配者を記録します。

顧客を特定し、その本人確認を行うこと。

顧客の事業内容ならびに所有・支配構造を理解するため、合理的な措置を講じること。

関連階層の株主資料と議決・任命などの支配権を与える契約を取得します。代表者と権限を確認し、口座委任状と会社の統治規則に必要な決議・委任を保存します。

口座目的、予定支払、資金源を確定します。グループ会社や第三者のための支払を説明する融資・商取引契約を必要に応じて取得します。

高リスク顧客には資金源、財産源、経営陣承認を含む強化CDDを適用します。確認は原則として関係開始前に行い、AMLモジュールの延期条件を満たす場合のみ管理策と完了期限を記録します。

取引開始前に制裁上の問題を解決します。継続CDDでは所有者、担当者、支払活動の変化後に関連資料を再確認します。