DIFC 법인 계좌 CDD

고객 본국의 회사 등록·지배·사업 자료를 받습니다. UAE 회사에는 DIFC, 다른 자유구역, 본토의 등록을 구분한 가이드를 활용합니다.

두 소유권 요건 모두 적용

DFSA AML 7.3은 고객과 실소유자의 식별·확인을 요구합니다. 위험 기반 정의에는 모든 사례에 통일된 비율이 없습니다. 지침은 연방의 25% 이상 지배 소유 식별도 다룹니다. 해당 기준 조사와 DFSA 위험 평가에서 드러난 다른 지배자를 기록합니다.

고객을 식별하고 신원을 확인할 것.

고객의 사업 성격과 소유·지배 구조를 이해하기 위한 합리적인 조치를 취할 것.

관련 회사 단계의 주주 자료와 의결·임명 등 지배권을 부여하는 계약을 받습니다. 대표자와 권한을 확인하고 계좌 위임장, 정관상 필요한 결의·위임을 보관합니다.

계좌 목적, 예상 지급, 자금 출처를 파악합니다. 그룹사나 제3자를 위한 지급에는 필요한 금융·상업 계약을 받아 설명합니다.

고위험 고객에게 자금원, 재산원, 고위 경영진 조치를 포함한 강화 CDD를 적용합니다. 원칙적으로 관계 전에 확인하고 AML 모듈상 연기 조건을 충족하는 경우에만 통제와 완료 기한을 기록합니다.

거래를 허용하기 전에 제재 문제를 해결합니다. 지속 CDD에서 소유자, 운영자, 지급 활동이 바뀌면 관련 증빙을 다시 검토합니다.