DIFC: Geschäftskonto eröffnen

CDD bei DIFC-Banken nach dem DFSA-AML-Modul und den bundesrechtlichen UAE-Eigentumsregeln.

Matthew Lee ·

Beschaffen Sie Register- und Organisationsunterlagen sowie Geschäftsdaten aus dem Herkunftsland des Kunden. Bei UAE-Unternehmen unterscheidet der Registerleitfaden DIFC, andere Freizonen und Mainland.

Beide Eigentumsanforderungen anwenden

DFSA AML 7.3 verlangt Identifizierung und Überprüfung von Kunden und wirtschaftlich Berechtigten. Die risikobasierte Definition setzt keinen einheitlichen festen Prozentsatz für alle Fälle. Die Leitlinien erfassen außerdem die bundesrechtliche Pflicht, kontrollierendes Eigentum von 25 % oder mehr zu ermitteln. Dokumentieren Sie diese Schwellenprüfung und weitere nach DFSA-Risikobewertung ermittelte Kontrollpersonen.

den Kunden identifizieren und seine Identität überprüfen;

DFSA AML Rulebook — AML 7.3.1(1)(a)

angemessene Maßnahmen ergreifen, um Art der Geschäftstätigkeit sowie Eigentums- und Kontrollstruktur des Kunden zu verstehen;

DFSA AML Rulebook — AML 7.3.1(1)(c)

Beschaffen Sie Gesellschafterunterlagen relevanter Gesellschaftsebenen und Vereinbarungen über Stimm-, Ernennungs- oder andere Kontrollrechte. Prüfen Sie Vertretende und ihre Befugnis; bewahren Sie Kontomandat und nach Unternehmensregeln nötigen Beschluss oder Vollmacht auf.

DIFC · Geschäftskonto. Unternehmen: Register- und Organisationsunterlagen aus dem Gründungsland. Wirtschaftlich Berechtigte: Risikobasierte DFSA-Prüfung und bundesrechtliche Eigentumsermittlung anwenden. Kontonutzer: Vertretende und Befugnis prüfen.
Fill Easy · CDD bei Geschäftskonten.

Eröffnungsentscheidung abschließen

Ermitteln Sie Kontozweck, erwartete Zahlungen und Finanzierung. Beschaffen Sie nötigenfalls Finanzierungs- oder Handelsverträge, um Zahlungen für eine andere Konzerngesellschaft oder Dritte zu erklären.

Wenden Sie bei höherem Risiko verstärkte CDD an, einschließlich relevanter Mittelherkunfts-, Vermögensherkunfts- und Leitungsmaßnahmen. Die Überprüfung erfolgt vor Beziehungsbeginn, sofern die Voraussetzungen des AML-Moduls für eine Verschiebung nicht erfüllt sind; dokumentieren Sie Kontrollen und Abschlussfrist einer erlaubten Verschiebung.

Sanktionen und Änderungen nach Eröffnung

Klären Sie Sanktionstreffer vor Aufnahme der Tätigkeit. Prüfen Sie im Rahmen laufender CDD relevante Belege erneut, wenn Eigentümer, Kontonutzer oder Zahlungsverkehr sich ändern.