ADGM: Geschäftskonto eröffnen

Unternehmensprüfung, 25-%-Eigentumstest und Risikokontrolle nach FSRA AML 8.3.

Matthew Lee ·

AML 8.3.2 verlangt Name, Rechtsform, Gründung, eingetragene und Geschäftsanschrift sowie Organisationsdokumente. Prüfen Sie relevante Angaben mit zuverlässigen unabhängigen Belegen. Der UAE-Registerleitfaden unterscheidet ADGM Registration Authority, Mainland und andere Freizonen.

Wirtschaftlich Berechtigte nach AML 8.3.3

Identifizieren Sie Personen mit mindestens 25 % Anteilen oder Stimmrechten und Personen mit anderer in der Regel genannter Kontrolle. Beschaffen Sie Gesellschafterunterlagen zwischengeschalteter Unternehmen und Vereinbarungen über Ernennung oder Leitung. Rückgriff auf Führungspersonen nur, wenn vorige Tests niemanden ergeben.

25 % oder mehr der Anteile oder Stimmrechte an der juristischen Person

FSRA AML Rulebook, Version 11 — AML 8.3.3(2)(a)

Prüfen Sie Vertreter und Befugnis. Beschaffen Sie Beschluss oder Vollmacht mit Kontonutzern und Beschränkungen gemeinsamer Unterschrift.

ADGM · Geschäftskonto. Unternehmen: Register- und Organisationsunterlagen aus dem Gründungsland. Wirtschaftlich Berechtigte: AML 8.3.3, mindestens 25 %, andere Kontrolle, danach Führungsauffangregel. Kontonutzer: Weisungsgeber und Befugnis prüfen.
Fill Easy · CDD bei Geschäftskonten.

Risikoprüfung und Annahme

Ermitteln Sie erwartete Transaktionen, Länder und Finanzierung. Beschaffen Sie Darlehens-, Investitions- oder Handelsunterlagen für ungewöhnliche Arrangements. AML 8.4 verlangt bei höherem Risiko verstärkte Maßnahmen für Mittel- und Vermögensherkunft sowie Genehmigung der Leitung.

Zweck und beabsichtigte Art der Geschäftsbeziehung beurteilen und verstehen und gegebenenfalls Informationen dazu einholen;

FSRA AML Rulebook, Version 11 — AML 8.3.1(1)(c)

Schließen Sie die Überprüfung vor Beziehungsbeginn ab, sofern keine zulässige zeitliche Ausnahme gilt; dokumentieren Sie Grundlage und Kontrollen. Klären Sie Sanktionen und unvollständige CDD vor Aufnahme der Tätigkeit nach den Regeln.

Überwachung nach AML 8.6

AML 8.6 verlangt Transaktionsüberwachung und regelmäßige Überprüfung von CDD und Kundenrisiko. Prüfen Sie betroffene Akten nach Eigentumswechsel, neuem Zeichnungsberechtigten oder ungeklärten Zahlungsänderungen.