ADGM: Aufnahme von Unternehmenskunden in die Lebensversicherung

Bestätigen Sie die Erlaubnis des Versicherers für das vorgesehene Lebensgeschäft. Beschaffen Sie Registerdaten, Satzung, Anschriften und Geschäftsdaten des Versicherungsnehmers nach AML 8.3.2. Nutzen Sie die zuständige Registrierungsbehörde für UAE-Unternehmen und Heimatunterlagen für ausländische.

Eigentümer und Policenweisungen

AML 8.3.3 umfasst Personen mit mindestens 25 % Anteilen oder Stimmrechten sowie Personen mit anderer genannter Kontrolle. Beschaffen Sie Eigentumsunterlagen, überprüfen Sie wirtschaftlich Berechtigte wie erforderlich und dokumentieren Sie Ausnahme oder Auffangregel.

übt letztliche Kontrolle über die Leitung der juristischen Person aus.

FSRA AML Rulebook, Version 11 — AML 8.3.3(2)(c) (opens in a new tab)

Prüfen Sie Vertreter und Abschlussbefugnis. Beschaffen Sie Mandat für Abtretungen, Rückkauf und geänderte Zahlungsrechte sowie Finanzierungsvereinbarung, wenn ein Kreditgeber Leistungen erhält.

ADGM · Lebensversicherung. Unternehmen als Versicherungsnehmer: Identität, wirtschaftlich Berechtigte und Kaufbefugnis. Versicherte Person: Person und Unternehmenszweck. Prämienzahler: Zahler und Mittel Dritter belegen. Begünstigte: bundesrechtliche Überprüfung bei Auszahlung oder Ausübung relevanter Rechte. — Fill Easy · CDD bei Unternehmenslebensversicherungen.

Prämien und Empfänger

Erfassen Sie versicherte Person, Zahler, Begünstigte und Schutzzweck. Verlangen Sie Belege für Prämien einer anderen Gesellschaft oder Person.

Zweck und beabsichtigte Art der Geschäftsbeziehung beurteilen und verstehen und gegebenenfalls Informationen dazu einholen;

FSRA AML Rulebook, Version 11 — AML 8.3.1(1)(c) (opens in a new tab)

Wenden Sie Bundesregeln zu Begünstigtendaten bei Benennung und Überprüfung bei Auszahlung oder Ausübung relevanter Rechte an. Bei Unternehmensbegünstigten mit höherem Risiko prüfen Sie wirtschaftlich Berechtigte zusätzlich; relevante PEP-Fälle erfordern genannte verstärkte Maßnahmen.

Höheres Risiko nach AML 8.4

ADGM AML 8.4 verlangt bei höherem Risiko verstärkte Untersuchungen, Prüfung von Mittel- und Vermögensherkunft sowie Genehmigung der Leitung. Prüfen Sie geänderte Rechte und Empfängerweisungen im laufenden CDD vor Zahlung.