ADGM : assurance-vie d’entreprise

Propriété, droits de police et bénéficiaires selon FSRA AML et règles fédérales EAU.

Matthew Lee ·

Confirmez l’autorisation de l’assureur pour l’activité vie proposée. Obtenez immatriculation, statuts, adresses et activité du souscripteur selon AML 8.3.2. Consultez l’autorité d’immatriculation du client pour une société EAU et les pièces du pays d’origine pour une société étrangère.

Propriétaires et instructions

AML 8.3.3 comprend les personnes possédant ou contrôlant au moins 25 % des actions ou voix et celles exerçant l’autre contrôle prévu. Obtenez les pièces, vérifiez les bénéficiaires effectifs selon les règles et documentez exception ou recours subsidiaire.

exerce le contrôle ultime sur la gestion de la personne morale.

Recueil AML FSRA, version 11 — AML 8.3.3(2)(c)

Vérifiez représentant et pouvoir de souscrire. Obtenez mandat pour cessions, rachats et changements de droits de paiement, et accord de financement si un prêteur perçoit les prestations.

ADGM · assurance-vie. Société souscriptrice : identité, bénéficiaires effectifs et pouvoir d’achat. Assuré : personne et motif. Payeur : identifier et justifier les fonds de tiers. Bénéficiaires : droit fédéral, vérification au paiement ou exercice de droits pertinents.
Fill Easy · Vigilance sur l’assurance-vie d’entreprise.

Primes et destinataires

Consignez assuré, payeur, bénéficiaire et objet. Demandez des preuves pour les primes payées par une autre société ou personne.

évaluer et comprendre, et au besoin recueillir des informations sur l’objet et la nature prévue de la relation d’affaires ;

Recueil AML FSRA, version 11 — AML 8.3.1(1)(c)

Appliquez les dispositions fédérales : données du bénéficiaire à la désignation, vérification au paiement ou exercice des droits pertinents. Un bénéficiaire société à risque élevé appelle des contrôles supplémentaires de ses bénéficiaires effectifs ; les cas PPE pertinents requièrent les mesures renforcées prévues.

Relations à risque élevé selon AML 8.4

ADGM AML 8.4 demande recherches renforcées, origine des fonds et du patrimoine et approbation de la direction. Examinez les droits changés et instructions au destinataire dans la vigilance continue avant paiement.