ADGM: tiếp nhận bảo hiểm nhân thọ doanh nghiệp

Xác nhận giấy phép doanh nghiệp bảo hiểm cho nghiệp vụ nhân thọ dự kiến. Lấy đăng ký, quản trị, địa chỉ và kinh doanh của bên mua theo AML 8.3.2. Dùng cơ quan đăng ký của khách hàng với công ty UAE và hồ sơ nước gốc với công ty nước ngoài.

Chủ sở hữu và chỉ thị hợp đồng

AML 8.3.3 gồm cá nhân sở hữu/kiểm soát từ 25% cổ phần hay phiếu bầu và người kiểm soát khác được nêu. Lấy hồ sơ sở hữu, xác minh người hưởng lợi cần thiết và ghi ngoại lệ hoặc phương án thay thế.

thực hiện quyền kiểm soát cuối cùng đối với việc quản lý pháp nhân.

FSRA AML Rulebook v11 — AML 8.3.3(2)(c) (opens in a new tab)

Xác minh đại diện và quyền mua. Lấy ủy quyền về chuyển nhượng, hoàn lại, thay quyền chi trả và hợp đồng tài trợ nếu bên cho vay nhận tiền.

Phí và người nhận

Ghi người được bảo hiểm, người trả phí, người thụ hưởng, mục đích. Lấy chứng cứ phí do công ty hoặc cá nhân khác trả.

đánh giá, hiểu và khi phù hợp thu thập thông tin về mục đích, tính chất dự kiến của quan hệ kinh doanh;

FSRA AML Rulebook v11 — AML 8.3.1(1)(c) (opens in a new tab)

Áp dụng quy định liên bang: thông tin người thụ hưởng khi chỉ định, xác minh khi chi trả hoặc thực hiện quyền liên quan. Công ty thụ hưởng rủi ro cao cần kiểm tra thêm chủ sở hữu hưởng lợi; PEP cần biện pháp tăng cường tương ứng.

Quan hệ rủi ro cao AML 8.4

ADGM AML 8.4 yêu cầu điều tra tăng cường, nguồn tiền/tài sản và phê duyệt lãnh đạo với rủi ro cao. Xem lại thay đổi quyền hợp đồng, chỉ thị nhận tiền trong CDD liên tục trước trả.