阿布扎比全球市場（ADGM）：公司人壽保險客戶審查

ADGM 獲 FSRA 授權的保險公司對公司人壽保單的查核：當地反洗錢規則及聯邦受益人條文。

Matthew Lee ·

確認保險公司的許可涵蓋擬提供的人壽保險業務。依 AML 8.3.2 取得保單持有人的登記、管治文件、地址及業務資料。阿聯酋公司證據取自客戶所屬登記機關，海外實體則使用成立地紀錄。

擁有人與保單指示

AML 8.3.3 涵蓋擁有或控制 25% 或以上股份或投票權的個人，以及行使規定的其他控制權者。取得相關擁有權紀錄，依規定核實實益擁有人，並記錄任何採用的例外或後備選項。

對該法人團體的管理行使最終控制權。

FSRA 反洗錢規則手冊第 11 版，AML 8.3.3(2)(c)

核實代表人及其投保權限。取得涵蓋權益轉讓、退保及付款權利變更的授權文件；如貸款人將收取保險利益，亦取得融資協議。

ADGM 人壽保險。公司保單持有人：公司身分、實益擁有人及購買保單的權限。受保人：記錄保障對象及公司投保原因。保費付款人：記錄付款人；取得解釋第三方資金的證據。受益人及其他收款人：按聯邦規定，在付款或行使相關權利時核實。
Fill Easy · 公司人壽保險客戶盡職審查。

保費與收款人

記錄受保人、付款人、受益人及投保目的。若保費由另一公司或個人支付，索取佐證。

評估及了解業務關係的目的和預期性質，並在適當情況下取得相關資料；

FSRA 反洗錢規則手冊第 11 版，AML 8.3.1(1)(c)

依聯邦條文，在指定時記錄受益人資料，並在付款或行使相關權利時核實。對較高風險的公司受益人額外查核實益擁有人；對相關政治人物（PEP）個案採取指定的加強措施。

AML 8.4 下的較高風險業務關係

ADGM AML 8.4 要求對較高風險業務關係進行加強查詢、資金來源與財富來源查核，並取得高級管理層批准。付款前，依持續客戶盡職審查覆核保單權利及收款人指示的變動。