ADGM: penerimaan asuransi jiwa korporasi

Izin asuransi, kepemilikan dan pemeriksaan penerima ketika pembayaran.

Matthew Lee ·

Pastikan penanggung diizinkan untuk kegiatan jiwa yang diusulkan. Dapatkan registrasi, dokumen tata kelola, alamat dan usaha pemegang polis menurut AML 8.3.2. Gunakan otoritas registrasi nasabah bagi entitas UAE dan catatan asal bagi entitas asing.

Pemilik dan instruksi polis

AML 8.3.3 mencakup individu dengan 25% atau lebih saham/hak suara dan kendali lain yang ditetapkan. Peroleh catatan kepemilikan, verifikasi pemilik manfaat yang perlu, catat pengecualian atau pengganti yang dipakai.

menjalankan kendali akhir atas manajemen badan hukum.

FSRA AML Rulebook v11 — AML 8.3.3(2)(c)

Verifikasi wakil dan kuasa membeli. Dapatkan mandat untuk pengalihan, penebusan dan perubahan hak pembayaran serta perjanjian pembiayaan jika pemberi pinjaman menerima manfaat.

Asuransi jiwa ADGM. Pemegang polis: identitas, pemilik manfaat, kuasa membeli. Tertanggung: siapa dan alasan. Pembayar: dana pihak ketiga. Penerima: verifikasi federal saat pembayaran atau penggunaan hak terkait.
Fill Easy · Uji tuntas asuransi jiwa perusahaan

Premi dan penerima

Catat tertanggung, pembayar, penerima dan tujuan pertanggungan. Minta bukti premi dari perusahaan/orang lain.

menilai dan memahami serta, bila sesuai, memperoleh informasi tentang tujuan dan sifat hubungan usaha yang dimaksud;

FSRA AML Rulebook v11 — AML 8.3.1(1)(c)

Terapkan aturan federal: rincian penerima saat penunjukan dan verifikasi saat pembayaran atau penggunaan hak terkait. Penerima korporat berisiko tinggi memerlukan pemeriksaan tambahan pemilik manfaat; PEP terkait memerlukan langkah diperkuat khusus.

Hubungan berisiko tinggi menurut AML 8.4

ADGM AML 8.4 meminta pemeriksaan diperkuat, sumber dana/kekayaan dan persetujuan manajemen senior untuk risiko tinggi. Tinjau perubahan hak polis dan instruksi penerima dalam CDD berkelanjutan sebelum membayar.