Arab Saudi: pembukaan rekening bank korporasi

Peroleh nama, bentuk hukum, bukti keberadaan, anggaran dasar, direktur dan manajer senior, serta alamat terdaftar dan usaha perusahaan. Panduan registri Saudi menjelaskan informasi registrasi dagang. Perusahaan luar negeri membutuhkan catatan negara asal dan registrasi lokal yang berlaku.

Pemilik dan operator rekening

Pasal 7/2 Peraturan Pelaksanaan AML mengharuskan identifikasi dan verifikasi wajar individu yang pada akhirnya memiliki atau mengendalikan 25% atau lebih saham. Jika belum menemukan pemilik manfaat, periksa kendali lain lalu gunakan pengganti manajer senior dengan syarat yang dinyatakan.

memiliki atau mengendalikan 25% atau lebih saham badan hukum tersebut.

Peraturan Pelaksanaan AML, 7/2(c)(1) (opens in a new tab)

Peroleh catatan pemegang saham pada lapisan perusahaan. Verifikasi orang yang bertindak untuk perusahaan dan kewenangannya; simpan keputusan, surat kuasa atau mandat yang menetapkan siapa boleh membuka dan mengoperasikan rekening.

Putuskan apakah melanjutkan

Catat rencana kegiatan dan pendanaan. Minta dokumen investasi, pinjaman atau perdagangan yang diperlukan untuk mendukung pembayaran. Terapkan CDD yang diperkuat bagi hubungan berisiko tinggi dan selesaikan temuan sanksi.

Pasal 7/3 hanya mengizinkan penundaan verifikasi dengan syarat risiko rendah, usaha normal dan manajemen risiko. Pasal 7/8 melarang pembukaan bila CDD tidak dapat diselesaikan dan meminta pertimbangan STR; juga mengatur pengakhiran hubungan yang sudah ada.

harus memverifikasi identitas nasabah dan pemilik manfaat sebelum atau selama pembentukan hubungan usaha atau pembukaan rekening;

Peraturan Pelaksanaan AML, 7/3 (opens in a new tab)

Memperbarui CDD menurut Pasal 7/6

Jaga informasi kepemilikan, kewenangan dan kegiatan tetap mutakhir menurut Pasal 7/6 serta selidiki transaksi yang tidak sesuai usaha yang tercatat.