QFC: penerimaan asuransi jiwa korporasi

Penerimaan polis jiwa QFC: kepemilikan 20%, verifikasi penerima dan aturan PEP khusus saat pembayaran.

Matthew Lee ·

Peroleh registrasi, rincian usaha dan informasi kepemilikan perusahaan pemegang polis menurut AML/CFTR. Panduan registri Qatar membedakan catatan QFC dan daratan. Verifikasi perwakilan dan mandat membeli.

Kepemilikan perusahaan dan premi

AML/CFTR 1.3.5 mencakup individu yang memiliki atau mengendalikan setidaknya 20% saham atau hak suara dan yang mengendalikan manajemen dengan cara lain. Peroleh catatan pemegang saham dan kendali terkait.

Catat tertanggung, pembayar premi dan tujuan pertanggungan. Peroleh syarat pembiayaan dan pengalihan jika pemberi pinjaman menerima hak polis, serta bukti yang menjelaskan premi pihak ketiga.

memperoleh informasi tentang asal kekayaan dan dana nasabah;

QFCRA AML/CFTR, 4.2.1(1)(d)

Asuransi jiwa QFC. Pemegang polis perusahaan: identitas, pemilik manfaat, kewenangan membeli. Tertanggung: siapa dan alasan. Pembayar premi: bukti dana pihak ketiga. Penerima: aturan 4.3.10, catat saat penunjukan dan verifikasi saat pembayaran.
Fill Easy · Uji tuntas asuransi jiwa perusahaan

Penerima manfaat menurut aturan 4.3.10–11

Catat nama penerima yang ditentukan atau cukup informasi tentang kelas atau deskripsi untuk menetapkan identitas saat pembayaran. Verifikasi setiap penerima saat pembayaran. Penerima perusahaan berisiko tinggi memerlukan pemeriksaan tambahan pemilik manfaat menurut aturan itu.

memverifikasi identitas setiap penerima manfaat pada saat pembayaran.

QFCRA AML/CFTR, 4.3.10(2)

Sebelum pembayaran, aturan 4.3.11 meminta langkah wajar untuk menentukan apakah penerima atau pemilik manfaatnya PEP. Jika PEP itu berisiko tinggi, beri tahu manajemen senior, lakukan CDD diperkuat atas hubungan pemegang polis dan ajukan STR ke FIU sebagaimana diharuskan aturan.

Pengalihan dan penerima baru

Tinjau pengalihan, perubahan penerima dan permintaan penebusan terhadap hak polis saat ini. Peroleh bukti hak penerima baru dan pastikan kewenangan instruksi sebelum pembayaran.