QFC: alta de empresas en seguros de vida

Pólizas corporativas QFC: propiedad del 20 %, verificación de beneficiarios y reglas PEP específicas de pago.

Matthew Lee ·

Obtenga registro, datos empresariales y propiedad de la empresa tomadora según AML/CFTR. La guía del registro de Catar distingue QFC y continente. Verifique representante y mandato de compra.

Propiedad empresarial y primas

AML/CFTR 1.3.5 incluye a quienes poseen o controlan al menos el 20 % de acciones o votos y a quienes controlan de otro modo la dirección. Obtenga registros de accionistas y control.

Registre asegurado, pagador de primas y finalidad de la cobertura. Obtenga condiciones de financiación y cesión si un prestamista recibe derechos de póliza y pruebas de primas de terceros.

obtener información sobre el origen del patrimonio y los fondos del cliente;

QFCRA AML/CFTR — AML/CFTR 4.2.1(1)(d)

QFC · seguro de vida. Empresa tomadora: identidad, titulares efectivos y facultad para contratar. Asegurado: quién está cubierto y por qué. Pagador: registre y explique fondos de terceros. Beneficiarios y destinatarios: regla 4.3.10: registre al designarlos y verifique al pagar.
Fill Easy · Diligencia debida para seguros de vida corporativos.

Beneficiarios según reglas 4.3.10–11

Registre nombre del beneficiario determinado o suficientes datos sobre categoría o descripción para identificarlo al pagar. Verifique a cada beneficiario al pagar. Las empresas beneficiarias de mayor riesgo requieren las comprobaciones adicionales de titulares efectivos de la regla.

verificar la identidad de cada beneficiario en el momento del pago.

QFCRA AML/CFTR — AML/CFTR 4.3.10(2)

Antes de pagar, la regla 4.3.11 exige medidas razonables para determinar si beneficiario o titular efectivo es PEP. Si ese PEP presenta mayor riesgo, informe a la alta dirección, realice diligencia reforzada sobre la relación del tomador y presente el informe de operación sospechosa a la FIU que exige la regla.

Cesiones y nuevos destinatarios

Revise cesiones, cambios de beneficiario y rescates frente a los derechos actuales de la póliza. Obtenga pruebas del derecho de un nuevo destinatario y confirme facultades de quien instruye antes del pago.