QFC: zakelijke acceptatie voor levensverzekeringen
Zakelijke levenspolissen in QFC: 20%-eigendom, verificatie van begunstigden en specifieke PEP-regels bij uitkering.
Verkrijg registratie, bedrijfsgegevens en eigendomsinformatie van de zakelijke verzekeringnemer volgens AML/CFTR. De Qatarese registergids onderscheidt QFC en vasteland. Verifieer vertegenwoordiger en afsluitmandaat.
Bedrijfseigendom en premies
AML/CFTR 1.3.5 omvat personen met minstens 20% van aandelen of stemrechten en personen die het management anderszins controleren. Verkrijg relevante aandeelhouders- en zeggenschapsdocumenten.
Leg verzekerde, premiebetaler en doel van de dekking vast. Verkrijg financierings- en overdrachtsvoorwaarden als een geldverstrekker polisrechten krijgt, plus bewijs voor premies door derden.
informatie verkrijgen over de herkomst van vermogen en middelen van de klant;
QFCRA AML/CFTR — AML/CFTR 4.2.1(1)(d) (opens in a new tab)
Begunstigden volgens regels 4.3.10–11
Leg de naam van een aangewezen begunstigde vast of genoeg informatie over categorie of omschrijving om de identiteit bij uitkering vast te stellen. Verifieer iedere begunstigde bij uitkering. Zakelijke begunstigden met hoger risico vereisen extra controles van uiteindelijk gerechtigden volgens de regel.
de identiteit van iedere begunstigde verifiëren op het moment van uitkering.
QFCRA AML/CFTR — AML/CFTR 4.3.10(2) (opens in a new tab)
Vóór uitkering vereist regel 4.3.11 redelijke maatregelen om vast te stellen of begunstigde of diens uiteindelijk gerechtigde een PEP is. Als die PEP hoger risico oplevert, informeer het hoger management, verricht verscherpt onderzoek naar de relatie met de verzekeringnemer en dien de volgens de regel vereiste melding bij de FIU in.
Overdrachten en nieuwe ontvangers
Toets overdrachten, gewijzigde begunstigden en afkoopaanvragen aan actuele polisrechten. Verkrijg bewijs van de aanspraak van een nieuwe ontvanger en bevestig instructiebevoegdheid vóór betaling.