QFCの法人生命保険CDD

AML/CFTRに基づき法人契約者の登録、事業情報、所有関係を取得します。カタール登記ガイドはQFCと本土の資料を区別します。代表者と保険購入の委任状を確認します。

会社の所有関係と保険料

AML/CFTR 1.3.5には株式または議決権の20%以上を所有・支配する個人と、経営を別の方法で支配する個人が含まれます。関連する株主・支配資料を取得します。

被保険者、保険料負担者、保障目的を記録します。貸し手が保険契約上の権利を得る場合は融資・譲渡条件を、第三者の保険料には説明資料を取得します。

顧客の資産形成の経緯と資金源に関する情報を取得する。

特定された受取人の名前、または支払い時に本人を特定できる集団・記述の情報を記録します。支払い時に各受取人の本人確認を行います。高リスクの法人受取人には、規則が定める追加の実質的所有者確認が必要です。

支払い時に各受取人の本人を確認する。

支払い前に規則4.3.11に従い、受取人またはその実質的所有者がPEPかどうかを合理的な措置で判断します。そのPEPが高リスクなら上級経営者に報告し、契約者との関係に強化CDDを行い、規則に従いFIUにSTRを提出します。

譲渡、受取人変更、解約請求を現在の保険契約上の権利と照合します。支払い前に新しい受領者の受領権の証拠を取得し、指示の権限を確認します。