QFC: pagtanggap ng corporate life insurance

Kunin ang registration, detalye ng negosyo at ownership information ng corporate policyholder sa ilalim ng AML/CFTR. Ipinapakita ng Qatar registry guide ang kaibahan ng QFC at mainland records. I-verify ang kinatawan at purchase mandate.

Pagmamay-ari ng kompanya at premiums

Kasama sa AML/CFTR 1.3.5 ang indibidwal na may hindi bababa sa 20% ng shares o voting rights o kumokontrol sa pamamahala sa ibang paraan. Kunin ang kaugnay na shareholder at control records.

Itala ang insured, premium payer at layunin ng cover. Kunin ang financing at assignment terms kung lender ang tatanggap ng policy rights, at ebidensiya ng third-party premiums.

pagkuha ng impormasyon tungkol sa pinagmulan ng yaman at pondo ng customer;

QFCRA AML/CFTR, 4.2.1(1)(d) (opens in a new tab)

Mga benepisyaryo sa rules 4.3.10–11

Itala ang pangalan ng nakilalang benepisyaryo o sapat na impormasyon sa klase o paglalarawan upang makilala sa payout. I-verify ang bawat benepisyaryo sa payout. Nangangailangan ng karagdagang beneficial-owner checks ang mas mapanganib na corporate beneficiaries ayon sa rule.

i-verify ang identidad ng bawat benepisyaryo sa oras ng payout.

QFCRA AML/CFTR, 4.3.10(2) (opens in a new tab)

Bago ang payout, inaatas ng rule 4.3.11 ang makatwirang hakbang upang malaman kung PEP ang benepisyaryo o beneficial owner nito. Kung mas mapanganib ang PEP na iyon, ipaalam sa senior management, magsagawa ng enhanced CDD sa policyholder relationship at magsumite ng STR sa FIU ayon sa rule.

Assignments at bagong tatanggap

Suriin ang assignments, beneficiary amendments at surrender requests laban sa kasalukuyang policy rights. Kumuha ng ebidensiya ng karapatan ng bagong tatanggap at kumpirmahin ang awtoridad sa tagubilin bago magbayad.