QFC: Unternehmenskunden in der Lebensversicherung
QFC-Unternehmenspolicen: 20-%-Eigentum, Begünstigtenprüfung und besondere PEP-Auszahlungsregeln.
Beschaffen Sie Registrierung, Geschäftsdaten und Eigentümerangaben des Unternehmens als Versicherungsnehmer nach AML/CFTR. Der katarische Registerleitfaden trennt QFC- und Festlanddaten. Prüfen Sie Vertretung und Abschlussmandat.
Unternehmenseigentum und Prämien
AML/CFTR 1.3.5 erfasst Personen mit mindestens 20 % der Anteile oder Stimmrechte sowie andere Kontrolle über die Leitung. Beschaffen Sie einschlägige Gesellschafter- und Kontrolldaten.
Erfassen Sie versicherte Person, Prämienzahler und Zweck des Schutzes. Beschaffen Sie Finanzierungs- und Abtretungsbedingungen bei Policenrechten eines Kreditgebers sowie Nachweise für Prämien Dritter.
Informationen über Herkunft von Vermögen und Mitteln des Kunden beschaffen;
QFCRA AML/CFTR — AML/CFTR 4.2.1(1)(d) (opens in a new tab)
Begünstigte nach Regeln 4.3.10–11
Erfassen Sie den Namen eines bestimmten Begünstigten oder genügend Angaben zu Gruppe oder Beschreibung, um ihn bei Auszahlung festzustellen. Prüfen Sie jeden Begünstigten bei Auszahlung. Unternehmensbegünstigte mit höherem Risiko erfordern die zusätzlichen Prüfungen wirtschaftlich Berechtigter nach der Regel.
die Identität jedes Begünstigten zum Zeitpunkt der Auszahlung überprüfen.
QFCRA AML/CFTR — AML/CFTR 4.3.10(2) (opens in a new tab)
Vor Auszahlung verlangt Regel 4.3.11 angemessene Maßnahmen, um festzustellen, ob Begünstigter oder wirtschaftlich Berechtigter PEP ist. Stellt dieser PEP ein höheres Risiko dar, informieren Sie die Geschäftsleitung, führen verstärkte CDD zur Beziehung des Versicherungsnehmers durch und reichen die nach der Regel erforderliche Verdachtsmeldung bei der FIU ein.
Abtretungen und neue Empfänger
Prüfen Sie Abtretungen, Änderungen der Begünstigten und Rückkaufsanträge gegen aktuelle Policenrechte. Belegen Sie den Anspruch neuer Empfänger und bestätigen Sie die Befugnis zur Weisung vor Auszahlung.