Bahrain: Geschäftskonto eröffnen

CBB-Financial-Crime-Modul, 20-%-Anteilseigner und Kontoermächtigung für Banken.

Matthew Lee ·

Nutzen Sie das Financial-Crime-Modul der Banklizenz: Volume 1 für konventionelle, Volume 2 für islamische Banken. Beschaffen Sie Register-, Satzungs-, Anschriften- und Geschäftsdaten. Der Bahrain-Registerleitfaden erklärt Sijilat-Daten.

Anteilseigner und Kontrolle

Die Unternehmensregeln verlangen, wo anwendbar, Identifizierung und Überprüfung von Anteilseignern mit mindestens 20 % des ausgegebenen Kapitals. Stellen Sie letztlich wirtschaftlich Berechtigte, Geldgeber und Kontrollpersonen fest, wenn diese verschieden sind. Beschaffen Sie Eigentums- und Kontrollunterlagen relevanter Ebenen.

Identität von Anteilseignern mit 20 % oder mehr des ausgegebenen Kapitals beschaffen und überprüfen (soweit anwendbar).

CBB Rulebook, Volume 2 — FC-1.2: Prüfung von Anteilseignern

Prüfen Sie den Unternehmensstatus und identifizieren Sie Direktoren wie erforderlich. Prüfen Sie Vertreter und beschaffen Sie Mandat für Konto, Nutzer und Unterschriftenregeln.

Bahrain · Geschäftskonto. Unternehmen: Register- und Organisationsunterlagen aus dem Gründungsland. Wirtschaftlich Berechtigte: anwendbare 20-%-Anteilseigner und letztliches Eigentum und Kontrolle prüfen. Kontonutzer: Personen und Unternehmensbefugnis prüfen.
Fill Easy · CDD bei Geschäftskonten.

Geschäft und Finanzierung

Erfassen Sie erwartete Eingänge, Zahlungen und Finanzierungsquellen. Beschaffen Sie Verträge oder Finanzierungsunterlagen zur Belegung. Bei islamischer Finanzierung bewahren Sie Dokumente zu den zugrunde liegenden Transaktionen und kontorelevanten Gegenparteien auf.

Wenden Sie erforderliche verstärkte und PEP-Maßnahmen des Moduls an. Klären Sie Sanktionen und schließen Sie relevante Überprüfung vor Beziehungsbeginn ab, vorbehaltlich zulässiger Zeitregeln.

Änderungen von Anteilseignern und Nutzern

Prüfen Sie Eigentums- und Mandatsbelege erneut bei Änderungen. Untersuchen Sie ungeklärte Zahlungsänderungen laufend und bewahren Sie Befunde und Entscheidungen nach den einschlägigen FC-Aufzeichnungsregeln auf.

Islamische Banklizenznehmer müssen die Geschäftsbeziehung laufend sorgfältig überwachen,

CBB Rulebook, Volume 2 — FC-1.1.2B (islamische Banken)