Barém: abrir uma conta bancária empresarial

Módulo Financial Crime CBB, acionistas de 20% e mandato bancário.

Matthew Lee ·

Use o módulo Financial Crime da licença: Volume 1 para bancos convencionais e Volume 2 para islâmicos. Obtenha registo, estatutos, endereços e atividade. O guia do registo do Barém explica Sijilat.

Acionistas e controlo

As regras societárias incluem identificar e verificar acionistas com 20% ou mais do capital emitido quando aplicável. Apure beneficiário efetivo último, financiador e controlador quando diferentes. Obtenha documentos de propriedade e controlo dos níveis pertinentes.

Obter e verificar a identidade dos acionistas que detêm 20% ou mais do capital emitido (quando aplicável).

Regulamento CBB, Volume 2 — FC-1.2: verificação dos acionistas

Verifique situação da sociedade e identifique administradores quando exigido. Verifique representante e mandato para conta, operadores e assinaturas.

Barém · conta empresarial. Sociedade: documentos de registo e governo do país de constituição. Beneficiários efetivos: acionistas aplicáveis de 20% e propriedade e controlo últimos. Operadores: verificar pessoas e autorização societária.
Fill Easy · Diligência devida em contas empresariais.

Atividade e financiamento

Registe recebimentos, pagamentos e fontes de financiamento esperados. Obtenha contratos ou documentos financeiros. Em financiamento islâmico, guarde os documentos das transações subjacentes e contrapartes relevantes para a conta.

Aplique medidas reforçadas e PEP do módulo quando exigidas. Resolva sanções e conclua verificação antes da relação, ressalvados prazos permitidos.

Mudanças de acionistas e operadores

Reveja propriedade e mandato quando mudem. Investigue pagamentos inexplicados no acompanhamento e guarde resultados e decisões segundo normas FC.

Os bancos islâmicos licenciados devem exercer diligência devida contínua sobre a relação comercial,

Regulamento CBB, Volume 2 — FC-1.1.2B (bancos islâmicos)