Qatar continental: abertura de conta bancária empresarial
Controlo de contas empresariais por bancos supervisionados pelo QCB segundo a lei AML do Qatar.
Obtenha dados do registo comercial, estatutos, moradas e direção. O guia do registo do Qatar distingue os dados do Ministério do Comércio dos registos QFC. Uma empresa QFC pode pedir conta num banco continental; a diligência desse banco permanece sujeita ao quadro QCB.
Proprietários e autoridade sobre a conta
O artigo 11 da Lei 20 de 2019 exige identificar e verificar cliente e beneficiários efetivos e compreender propriedade e controlo. Os regulamentos incluem o teste de propriedade controlante de 20% ou mais e investigações subsequentes sobre controlo. Obtenha documentos dos níveis societários e acordos relevantes.
Identificar o beneficiário efetivo e tomar medidas razoáveis para verificar a sua identidade
AML Law 20/2019 — Article 11(2); QFCRA English translation (unofficial) (opens in a new tab)
Verifique o representante e os seus poderes. Peça deliberação da conta ou procuração e confira estatutos e poderes de representação inscritos.
Atividade e aceitação
Registe finalidade da conta, pagamentos esperados, contrapartes e fundos. Se outra empresa do grupo pagar ou receber em nome do cliente, obtenha acordo que estabelece esses direitos e identifique as entidades participantes.
Aplique medidas reforçadas a casos de maior risco, incluindo investigações e aprovações PEP pertinentes, e resolva alertas de sanções. Conclua a verificação nos prazos aplicáveis antes de permitir atividade.
Mudança de propriedade e destinos dos pagamentos
Mantenha a diligência atualizada por monitorização contínua. Uma transferência declarada, novo operador ou alteração sem explicação do destino de pagamentos exige atualização e revisão das provas afetadas.
garantir que documentos, dados e informações de diligência se mantêm atualizados e relevantes continuamente,