Qatar tanah besar: pembukaan akaun bank korporat
Semakan akaun korporat bank di bawah QCB menurut undang-undang AML dan peraturan pelaksanaan Qatar.
Dapatkan butiran pendaftaran perdagangan, perlembagaan, alamat dan pengurusan. Panduan daftar Qatar membezakan rekod Kementerian Perdagangan dan Industri daripada QFC. Syarikat QFC boleh memohon pada bank tanah besar; CDD bank tersebut kekal di bawah rangka kerja QCB.
Pemilik dan kuasa akaun
Perkara 11 Undang-undang 20 Tahun 2019 memerlukan pengenalpastian pelanggan dan pemilik benefisial, langkah pengesahan dan pemahaman pemilikan serta kawalan. Peraturan pelaksanaan mengandungi ujian pemilikan mengawal 20% atau lebih dan siasatan kawalan seterusnya. Dapatkan rekod lapisan korporat dan aturan kawalan yang berkaitan.
Mengenal pasti pemilik benefisial dan mengambil langkah munasabah untuk mengesahkan identitinya
Undang-undang AML 20/2019, Perkara 11(2); terjemahan Inggeris QFCRA tidak rasmi (opens in a new tab)
Sahkan wakil dan kuasanya. Minta resolusi akaun atau surat kuasa serta semak perlembagaan dan kuasa perwakilan berdaftar.
Kegiatan dan penerimaan
Rekodkan tujuan akaun, pembayaran dijangka, rakan niaga dan dana. Jika syarikat kumpulan lain membayar atau menerima bagi pihak pelanggan, dapatkan perjanjian yang menetapkan hak itu dan kenal pasti entiti terlibat.
Gunakan langkah dipertingkat bagi kes berisiko tinggi termasuk siasatan dan kelulusan PEP yang berkaitan, dan selesaikan dapatan sekatan. Lengkapkan pengesahan wajib mengikut peruntukan masa terpakai sebelum kegiatan dibenarkan.
Perubahan pemilik dan destinasi pembayaran
Pastikan CDD terkini melalui pemantauan berterusan. Pemindahan saham yang dilaporkan, pengendali baharu atau perubahan destinasi pembayaran tanpa penjelasan memerlukan bukti terjejas dikemas kini dan disemak.
memastikan dokumen, data dan maklumat berkaitan proses CDD sentiasa terkini dan relevan secara berterusan,