Qatar đại lục: mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp
Kiểm tra tài khoản doanh nghiệp tại ngân hàng do QCB giám sát theo luật AML và quy định thực thi Qatar.
Lấy thông tin đăng ký thương mại, điều lệ, địa chỉ và quản lý. Hướng dẫn đăng ký Qatar phân biệt hồ sơ Bộ Thương mại và Công nghiệp với QFC. Công ty QFC có thể đăng ký ở ngân hàng đại lục; CDD của ngân hàng đó vẫn theo khuôn khổ QCB.
Chủ sở hữu và thẩm quyền tài khoản
Điều 11 Luật 20 năm 2019 yêu cầu xác định khách hàng, chủ sở hữu hưởng lợi, biện pháp xác minh và hiểu cơ cấu sở hữu, kiểm soát. Quy định thực thi gồm phép thử sở hữu có quyền kiểm soát từ 20% trở lên và điều tra kiểm soát tiếp theo. Lấy hồ sơ các tầng công ty và thỏa thuận kiểm soát liên quan.
Xác định chủ sở hữu hưởng lợi và dùng biện pháp hợp lý để xác minh danh tính của họ
Luật AML 20/2019, Điều 11(2); bản dịch tiếng Anh QFCRA không chính thức (opens in a new tab)
Xác minh người đại diện và thẩm quyền. Yêu cầu nghị quyết tài khoản hoặc giấy ủy quyền, kiểm tra điều lệ và quyền đại diện đăng ký.
Hoạt động và chấp nhận
Ghi mục đích tài khoản, khoản thanh toán, đối tác và nguồn tiền dự kiến. Nếu công ty cùng tập đoàn trả hoặc nhận thay khách hàng, lấy thỏa thuận xác lập quyền đó và xác định các pháp nhân tham gia.
Áp dụng biện pháp tăng cường cho trường hợp rủi ro cao, gồm rà soát và phê duyệt PEP liên quan; giải quyết kết quả cấm vận. Hoàn tất xác minh bắt buộc theo quy tắc thời điểm áp dụng trước khi cho phép hoạt động.
Thay đổi chủ sở hữu và nơi nhận tiền
Duy trì CDD cập nhật bằng giám sát liên tục. Chuyển nhượng được báo cáo, người vận hành mới hoặc đổi nơi nhận tiền không giải thích được đòi hỏi cập nhật và xem lại chứng cứ liên quan.
bảo đảm tài liệu, dữ liệu và thông tin liên quan đến quy trình CDD luôn được cập nhật và phù hợp,