卡塔尔本土公司银行开户

取得商业登记资料、章程、地址及管理层资料。卡塔尔登记指南区分商工部记录与 QFC 记录。QFC 公司可以向本土银行申请开户；该银行的客户尽职审查仍受卡塔尔中央银行（QCB）框架监管。

拥有人与账户授权

《2019 年第 20 号法律》第 11 条要求识别客户及受益所有人、采取核实措施，并了解拥有权及控制权。实施条例包括拥有 20% 或以上控制性权益的准则及后续控制权核查。取得相关公司持股层级及控制安排的记录。

识别受益所有人，并采取合理措施核实其身份

核实代表人及其权限。索取开户决议或授权书，并核查章程及已登记的代表权限。

记录账户用途、预期付款、交易对手及资金来源。如另一集团公司将代表客户付款或收款，须取得确立相关权利的协议，并识别参与的实体。

对高风险个案采取加强措施，包括相关政治公众人物（PEP）查询及审批，并处理制裁筛查结果。依适用的核实时间规定完成所需核查，才准许开始活动。

通过持续监测保持客户尽职审查资料更新。如有申报的股权转让、新账户操作人，或付款目的地出现无法解释的变更，须更新并复核受影响的证据。

确保与客户尽职审查流程相关的文件、数据及资料持续保持更新及相关，