荷兰人寿保险客户审查

荷兰公司购买人寿保险时，应取得KVK 登记及代表权资料、业务资料及相关拥有权记录。依 Wwft 识别最终受益所有人（UBO），并采取合理措施核实其身份。如公司股东或代名持有人遮蔽控制权，应取得相关股东及控制权协议。

授权文件与保费支付人

按已登记的代表规则，核查谁可约束公司。取得投保决议或委托授权文件，包括任何共同签署要求，并核实代表客户行事的人士。

记录被保险人、受益人、保费支付人及公司投保原因。如贷款人享有保单权利，索取融资及权益转让文件。对另一公司或个人支付的保费，取得佐证。

指定受益人时收集其资料；若按类别或描述指定，须取得足以识别收款人的资料。在付款时按保险专属身份核实要求核查受益人，并在支付保险利益前采取相关政治公众人物（PEP）核查。

将权益转让、受益人变更或提前退保视为须审查当前权利及授权的指示。确认收款人的权利，并调查向无关联账户支付款项而无法解释的情况。

保持保单持有人客户尽职审查资料更新，并对较高风险个案采取加强措施。依适用指标向 FIU-NL 报告符合条件的异常交易；保存评估及保单佐证。

必须向 FIU-the Netherlands 通报任何异常交易。

审查程度须配合特定类型客户、业务关系、产品或交易所带来的风险。