Países Baixos: integração de empresas em seguros de vida
Controlos Wwft de empresas tomadoras neerlandesas: representação, prémios e beneficiários.
Para uma empresa neerlandesa que contrata seguro de vida, obtenha registo e dados de representação KVK, detalhes de atividade e documentos de propriedade. Identifique os UBO e verifique-os razoavelmente segundo a Wwft. Se um acionista empresarial ou testa de ferro oculta o controlo, peça acordos relevantes.
Mandato e pagador dos prémios
Verifique quem pode vincular a empresa segundo as regras de representação registadas. Obtenha deliberação ou delegação para contratar, incluindo qualquer requisito de assinatura conjunta, e verifique a pessoa que atua.
Registe pessoa segura, beneficiário, pagador e razão empresarial da apólice. Peça documentos de financiamento e cessão se um credor tem direitos na apólice. Obtenha provas de prémios pagos por outra empresa ou pessoa.
Beneficiários e instruções alteradas
Recolha dados dos beneficiários na designação, suficientes para identificar um destinatário definido por categoria ou descrição. Aplique as exigências de verificação de identidade próprias do seguro no pagamento e controlos PEP pertinentes antes da prestação.
Trate cessão, mudança de beneficiário ou resgate antecipado como instrução que exige rever direitos e poderes atuais. Confirme o direito do destinatário e investigue pagamentos sem explicação para conta não relacionada.
Maior risco e operações invulgares
Mantenha atualizada a diligência da empresa tomadora e aplique medidas reforçadas aos casos de maior risco. Comunique operações invulgares qualificadas à FIU-NL segundo indicadores aplicáveis; guarde avaliação e documentos da apólice.
deve comunicar operações invulgares à FIU-Países Baixos.
DNB guidance on the Wwft — Notification duty (opens in a new tab)
O grau de análise deve ser ajustado ao risco do tipo de cliente, relação, produto ou transação.
DNB guidance on the Wwft — Customer due diligence (opens in a new tab)