Países Baixos: abertura de conta bancária empresarial

Abertura de contas empresariais neerlandesas: documentos KVK, verificação UBO e autoridade sobre a conta segundo a Wwft.

Matthew Lee ·

Obtenha um extrato atual do registo KVK para uma empresa neerlandesa e estatutos se necessários. O extrato mostra dados e representantes autorizados. Peça documentos do país de origem para entidades estrangeiras; o registo de uma sucursal neerlandesa não revela toda a estrutura proprietária da empresa estrangeira.

Proprietários e representação

Identifique os UBO e tome medidas razoáveis para os verificar segundo a Wwft. Obtenha dados do registo UBO quando o acesso e a obrigação aplicável permitirem, bem como documentos de acionistas e controlo das camadas por esclarecer. Registe divergências, sem tratar o registo UBO como única prova.

Confira as regras de representação no extrato. Se os administradores devem assinar em conjunto, obtenha ambas as assinaturas ou delegação válida. Para funcionários que operam a conta, guarde mandato que os identifique e defina poderes.

Países Baixos · conta bancária. Empresa: registo e documentos estatutários do país de constituição. Beneficiários efetivos: estabelecer propriedade e controlo e obter documentos empresariais. Operadores: verificar representantes e mandato bancário.
Fill Easy · Diligência devida para contas empresariais.

Finalidade da conta e avaliação do risco

Registe atividade, pagamentos esperados, contrapartes e fundos. Se a empresa recebe dinheiro de clientes ou cobra por terceiros, obtenha contratos que estabeleçam de quem são os fundos e a base dos pagamentos subsequentes.

DNB descreve diligência baseada no risco, monitorização contínua e medidas reforçadas para relações de maior risco. Resolva alertas PEP e de sanções e conclua a verificação antes de aceitar, sujeita às exceções permitidas pela Wwft.

O grau de análise deve ser ajustado ao risco do tipo de cliente, relação, produto ou transação.

DNB guidance on the Wwft — Customer due diligence

Comunicar operações invulgares à FIU-NL

Monitorize a atividade e atualize dados de propriedade, representação ou negócio após alterações. A obrigação neerlandesa abrange operações invulgares segundo os indicadores aplicáveis, incluindo tentativas quando pertinente; comunique casos qualificados à FIU-NL e guarde a análise.

deve comunicar operações invulgares à FIU-Países Baixos.

DNB guidance on the Wwft — Notification duty