Niederlande: ein Geschäftskonto eröffnen
Niederländische Konteneröffnung: KVK-Nachweise, UBO-Prüfung und Kontobefugnisse nach Wwft.
Beschaffen Sie für ein niederländisches Unternehmen einen aktuellen KVK-Handelsregisterauszug und gegebenenfalls Satzung. Der Auszug enthält eingetragene Daten und Vertretungen. Für ausländische Gesellschaften verlangen Sie Heimatregisterunterlagen; die niederländische Zweigstelle zeigt nicht deren gesamte Eigentümerstruktur.
Eigentümer und Vertretung
Identifizieren Sie UBOs und überprüfen Sie sie mit angemessenen Maßnahmen nach Wwft. Beschaffen Sie UBO-Registerdaten, soweit Zugang und einschlägige Pflicht es erlauben, sowie Gesellschafter- und Kontrollunterlagen für ungeklärte Ebenen. Dokumentieren Sie Abweichungen, statt allein auf das UBO-Register zu vertrauen.
Prüfen Sie Vertretungsregeln des Auszugs. Sind gemeinschaftliche Unterschriften nötig, beschaffen Sie beide oder eine gültige Delegation. Bewahren Sie bei angestellten Kontonutzern ein Mandat mit ihren Namen und Befugnissen auf.
Kontozweck und Risikoprüfung
Erfassen Sie Geschäftstätigkeit, erwartete Zahlungen, Gegenparteien und Finanzierung. Nimmt das Unternehmen Kundengelder an oder zieht für Dritte ein, beschaffen Sie Verträge über Eigentümer der gehaltenen Mittel und Grundlage der Weiterzahlungen.
DNB beschreibt risikobasierte CDD, laufende Überwachung und verstärkte Maßnahmen bei höherem Risiko. Klären Sie PEP- und Sanktionstreffer und schließen Sie die erforderliche Überprüfung vor Annahme ab, vorbehaltlich erlaubter Wwft-Ausnahmen.
Der Umfang der Prüfung muss auf das Risiko des jeweiligen Kundentyps, der Beziehung, des Produkts oder der Transaktion abgestimmt sein.
DNB guidance on the Wwft — Customer due diligence (opens in a new tab)
Meldung ungewöhnlicher Transaktionen an FIU-NL
Überwachen Sie Tätigkeiten und aktualisieren Sie geänderte Eigentums-, Vertretungs- oder Geschäftsdaten. Die niederländische Meldepflicht betrifft ungewöhnliche Transaktionen nach den geltenden Indikatoren, gegebenenfalls auch versuchte; melden Sie einschlägige Fälle an FIU-NL und bewahren Sie die Analyse auf.
muss ungewöhnliche Transaktionen der FIU-Niederlande melden.
DNB guidance on the Wwft — Notification duty (opens in a new tab)