Luxemburg: Unternehmenskunden in der Lebensversicherung

Aufnahme von Unternehmenspolicen nach dem Luxemburger Geldwäschegesetz unter Aufsicht der CAA mit Begünstigtenprüfung.

Matthew Lee ·

Lebens- und anlagebezogene Versicherungen in Luxemburg unterliegen dem Geldwäschegesetz vom 12. November 2004. Versicherungsaufsicht ist das Commissariat aux Assurances. Beschaffen Sie Registrierung, Satzung und Geschäftsdaten des Unternehmens als Versicherungsnehmer; der RCS-Leitfaden erklärt Auszüge und Veröffentlichungen.

Unternehmenseigentümer und Antragsteller

Identifizieren Sie wirtschaftlich Berechtigte und überprüfen Sie sie mit angemessenen Maßnahmen. Beschaffen Sie Gesellschafterunterlagen relevanter Gesellschaftsebenen und Vereinbarungen zur Kontrolle. Wenden Sie gesetzliche Eigentums- und Kontrolltests an; die oberste Leitung ist nur unter gesetzlichen Bedingungen ein Ersatz.

Prüfen Sie Identität und Abschlussbefugnis der Vertretung. Beschaffen Sie Unternehmensvollmacht und klären Sie, wer abtreten, rückkaufen oder ändern darf. Erfassen Sie versicherte Person, Zahler und Grund des Schutzes.

Luxemburg · Lebensversicherung. Unternehmen als Versicherungsnehmer: Identität, wirtschaftlich Berechtigte und Abschlussbefugnis. Versicherte Person: Wer ist versichert und warum? Prämienzahler: Zahler und Mittel Dritter belegen. Begünstigte und andere Empfänger: Bei Benennung erfassen; Identität bei Auszahlung überprüfen.
Fill Easy · CDD bei Unternehmenslebensversicherungen.

Benennung und Auszahlung Begünstigter

Erfassen Sie namentlich Benannte bei der Benennung oder genügend Angaben zu einer Gruppe oder Beschreibung, um den Empfänger bei Auszahlung festzustellen. Schließen Sie die Begünstigtenprüfung bei Auszahlung ab und wenden Sie zusätzliche Maßnahmen für Begünstigte mit höherem Risiko und betreffende PEP an.

die Identität der Begünstigten ist zum Zeitpunkt der Auszahlung zu überprüfen.

AML Law of 12 November 2004 — Article 3(2b), second subparagraph

Bei einem Unternehmensempfänger beschaffen Sie Registrierung und Eigentumsnachweise, soweit die anzuwendenden Prüfungen es verlangen. Fordern Sie den Abtretungsvertrag an, wenn Kreditgeber oder Dritte Policenrechte erhalten haben; prüfen Sie Zahlungsanweisungen gegen den aktuellen Anspruch.

Prämienüberwachung und Aufbewahrung

Überwachen Sie Prämien und Policenänderungen, einschließlich Drittfinanzierung und vorzeitigem Rückkauf. Bewahren Sie CDD-Nachweise, Benennungen, Abtretungen und Genehmigungen nach den Aufbewahrungsregeln des Geldwäschegesetzes auf.

die Geschäftsbeziehung laufend sorgfältig prüfen, einschließlich der Untersuchung von Transaktionen während der gesamten Beziehung

AML Law of 12 November 2004 — Article 3(2)(d)