लक्ज़मबर्ग में कंपनी का जीवन बीमा आवेदन

लक्ज़मबर्ग का जीवन और निवेश-संबंधी बीमा व्यवसाय 12 नवंबर 2004 के AML कानून के दायरे में है। बीमा पर्यवेक्षक Commissariat aux Assurances है। कंपनी पॉलिसीधारक का पंजीकरण, संवैधानिक दस्तावेज़ और व्यवसाय की जानकारी लें; RCS गाइड स्थानीय कंपनी अंश और फाइलिंग समझाती है।

कंपनी के मालिक और आवेदक

लाभकारी मालिकों की पहचान करें और सत्यापन के उचित उपाय अपनाएँ। संबंधित कॉरपोरेट स्तरों के शेयरधारक रिकॉर्ड और नियंत्रण देने वाले समझौते लें। कानून के स्वामित्व और नियंत्रण परीक्षण लागू करें; वरिष्ठ प्रबंधन को केवल वैधानिक शर्तों पर अंतिम विकल्प बनाएँ।

प्रतिनिधि की पहचान और पॉलिसी खरीदने का अधिकार सत्यापित करें। कंपनी अधिदेश लें और तय करें कौन पॉलिसी समनुदेशित, समर्पित या संशोधित कर सकता है। बीमित व्यक्ति, भुगतानकर्ता और बीमा लेने का कारण दर्ज करें।

लाभार्थी नामांकन और भुगतान

नामित लाभार्थी को नामांकन के समय दर्ज करें, या वर्ग या विवरण से नामित प्राप्तकर्ता की भुगतान पर पहचान स्थापित करने के लिए पर्याप्त जानकारी लें। भुगतान पर लाभार्थी का सत्यापन पूरा करें और उच्च जोखिम वाले लाभार्थियों तथा संबंधित PEP के लिए अतिरिक्त उपाय लागू करें।

लाभार्थियों की पहचान का सत्यापन भुगतान के समय किया जाएगा।

12 नवंबर 2004 का AML कानून — अनुच्छेद 3(2b), दूसरा उप-अनुच्छेद (opens in a new tab)

कॉरपोरेट प्राप्तकर्ता के लिए, जहाँ लागू जाँच अपेक्षित हो वहाँ उसका पंजीकरण और स्वामित्व साक्ष्य लें। ऋणदाता या अन्य पक्ष ने पॉलिसी अधिकार लिए हों तो समनुदेशन समझौता माँगें; भुगतान निर्देश वर्तमान अधिकार के विरुद्ध जाँचें।

प्रीमियम की निगरानी और रिकॉर्ड रखना

तीसरे पक्ष से धन और शीघ्र समर्पण सहित प्रीमियम भुगतान तथा पॉलिसी बदलावों की निगरानी करें। AML कानून की रिकॉर्ड संरक्षण धाराओं के तहत CDD साक्ष्य, नामांकन, समनुदेशन और अनुमोदन रिकॉर्ड रखें।

व्यावसायिक संबंध के दौरान किए गए लेनदेन की जाँच समेत उस संबंध की निरंतर समुचित जाँच करना

12 नवंबर 2004 का AML कानून — अनुच्छेद 3(2)(d) (opens in a new tab)