जर्मनी में कंपनी का बैंक खाता खोलना

कंपनी का पंजीकृत नाम, कानूनी रूप, पंजीकरण संख्या, मुख्य कार्यालय और प्रतिनिधि लें। Handelsregister अंश से पंजीकृत विवरण और प्रतिनिधित्व अधिकार जाँचें। GmbH के लिए दाखिल Gesellschafterliste शेयरधारक जानकारी देती है; रिपोर्ट हुआ हस्तांतरण उसमें न हो तो कंपनी से नई सूची माँगें।

लाभकारी मालिकों की पहचान

GwG धारा 3 में पूँजी या मतदान अधिकार के 25% से अधिक रखने वाले या तुलनीय नियंत्रण वाले व्यक्ति शामिल हैं। अप्रत्यक्ष हिस्सेदारी की कड़ी जाँचें और पंजीकृत शेयरों से अलग नियंत्रण हो तो समझौते लें। आवश्यक पूछताछ के बाद ही वैधानिक शर्तों पर वरिष्ठ प्रबंधन का अंतिम विकल्प लागू होता है।

mehr als 25 Prozent der Kapitalanteile hält

Geldwäschegesetz (GwG) — धारा 3(2), पहला वाक्य, बिंदु 1; मूल जर्मन (opens in a new tab)

हिंदी अनुवाद: पूँजी हितों के 25% से अधिक रखता है।

जहाँ आवश्यक हो संबंधित Transparenzregister जानकारी लें और विसंगतियाँ जाँचें। लाभकारी स्वामित्व रजिस्टर की प्रविष्टि बैंक की अपनी जोखिम-आधारित पहचान और सत्यापन ज़िम्मेदारी का विकल्प नहीं है।

ग्राहक की ओर से कार्य करने वालों और उनके अधिकार की पुष्टि करें। अंश का प्रतिनिधित्व नियम देखें और जिन खाता संचालकों का अधिकार दर्ज नहीं, उनका अधिदेश या पावर ऑफ अटॉर्नी लें।

खाता इस्तेमाल होने से पहले

GwG धाराओं 10 और 11 के तहत संबंध का उद्देश्य व इच्छित स्वरूप तय करें और आवश्यक पहचान व सत्यापन पूरा करें। जहाँ ज़रूरी हो अपेक्षित लेनदेन और धन स्रोत दस्तावेज़ लें। धारा 15 के तहत संबंधित उच्च जोखिम मामलों में उन्नत उपाय करें और प्रतिबंध निष्कर्ष सुलझाएँ।

अधूरी CDD और बाद के बदलाव

धारा 10 की CDD ज़िम्मेदारियाँ पूरी न हों तो संबंध स्थापित या जारी रखने की वैधानिक पाबंदियाँ लागू करें। समीक्षा व अनुमोदन साक्ष्य रखें, लेनदेन की निगरानी करें और महत्वपूर्ण तथ्य बदलने पर ग्राहक जानकारी ताज़ा करें।

die kontinuierliche Überwachung der Geschäftsbeziehung einschließlich der Transaktionen, die in ihrem Verlauf durchgeführt werden,

GwG, मूल जर्मन — धारा 10(1)(5) (opens in a new tab)

हिंदी अनुवाद: व्यावसायिक संबंध की निरंतर निगरानी, जिसमें उसके दौरान हुए लेनदेन शामिल हैं,