Alemania: apertura de una cuenta bancaria de empresa

Diligencia bancaria alemana: Handelsregister, titulares efectivos y usuarios autorizados según GwG.

Matthew Lee ·

Obtenga nombre, forma, número registral, sede y representantes. El extracto Handelsregister muestra datos y facultades. Para una GmbH, la Gesellschafterliste depositada indica socios; pida una lista más nueva si falta una transmisión notificada.

Identifique titulares efectivos

La sección 3 GwG incluye a personas con más del 25 % de capital o votos, o control comparable. Rastree participaciones indirectas y acuerdos si el control difiere de acciones. Recurra a la alta dirección solo en condiciones legales tras las pesquisas exigidas.

mehr als 25 Prozent der Kapitalanteile hält

Geldwäschegesetz (GwG) — sección 3(2), primera frase, punto 1; original alemán

Traducción al español: Posee más del 25 % de las participaciones de capital.

Obtenga información pertinente del Transparenzregister cuando se requiera e investigue discrepancias. Su inscripción no reemplaza la identificación y verificación basada en riesgos del banco.

Verifique a quienes actúan por el cliente y sus facultades. Compruebe la regla de representación y obtenga mandato o poder para usuarios no inscritos.

Alemania · cuenta bancaria. Empresa: registro y documentos rectores del país de constitución. Titulares efectivos: más del 25 % de capital o votos y otro control. Operadores: compruebe persona actuante y autorización.
Fill Easy · Diligencia debida para cuentas de empresa.

Antes de usar la cuenta

Según secciones 10 y 11 GwG, determine finalidad y naturaleza de la relación y complete identificación y verificación. Obtenga operaciones previstas y pruebas de financiación cuando proceda. Aplique medidas reforzadas de sección 15 a casos de mayor riesgo y resuelva sanciones.

Diligencia incompleta y cambios posteriores

Si no se cumplen deberes de sección 10, aplique restricciones legales para comenzar o continuar. Conserve pruebas de revisión y aprobación, supervise operaciones y actualice datos al cambiar circunstancias importantes.

die kontinuierliche Überwachung der Geschäftsbeziehung einschließlich der Transaktionen, die in ihrem Verlauf durchgeführt werden,

GwG, original alemán — sección 10(1)(5)

Traducción al español: Seguimiento continuo de la relación comercial, incluidas las transacciones realizadas durante ella.