Germania: apertura di un conto bancario aziendale

Ottenete nome registrato, forma giuridica, numero, sede e rappresentanti. L'estratto Handelsregister mostra dati e poteri. Per una GmbH, la Gesellschafterliste depositata elenca i soci; chiedete una lista più recente se manca un trasferimento segnalato.

Identificare titolari effettivi

La sezione 3 GwG include persone con più del 25% del capitale o dei voti, o controllo comparabile. Tracciate partecipazioni indirette e accordi se il controllo differisce dalle quote. Ricorrete alla direzione solo alle condizioni legali dopo le indagini richieste.

mehr als 25 Prozent der Kapitalanteile hält

Geldwäschegesetz (GwG) — sezione 3(2), prima frase, punto 1; originale tedesco (opens in a new tab)

Traduzione italiana: Detiene più del 25% delle quote di capitale.

Ottenete informazioni rilevanti del Transparenzregister se richieste e indagate discrepanze. Un registro UBO non sostituisce l'identificazione e verifica proprie della banca secondo il rischio.

Verificate chi agisce per il cliente e i suoi poteri. Controllate la rappresentanza nell'estratto e ottenete mandato o procura per operatori non registrati.

Prima di usare il conto

Ai sensi delle sezioni 10 e 11 GwG, stabilite scopo e natura del rapporto e completate identificazione e verifica. Ottenete operazioni attese e prove dei fondi se necessarie. Applicate misure rafforzate della sezione 15 ai rischi pertinenti e risolvete le sanzioni.

Verifica incompleta e cambiamenti

Se non si soddisfano gli obblighi della sezione 10, applicate restrizioni legali all'avvio o prosecuzione. Conservate prove di esame e approvazione, monitorate transazioni e aggiornate i dati quando mutano fatti rilevanti.

die kontinuierliche Überwachung der Geschäftsbeziehung einschließlich der Transaktionen, die in ihrem Verlauf durchgeführt werden,

GwG, originale tedesco — sezione 10(1)(5) (opens in a new tab)

Traduzione italiana: Monitoraggio continuo del rapporto d'affari, comprese le transazioni durante la sua durata.