Alemanha: abertura de conta bancária empresarial

Obtenha nome registado, forma, número de registo, sede e representantes. O extrato Handelsregister mostra dados e poderes. Para GmbH, a Gesellschafterliste depositada indica sócios; peça lista mais recente se faltar transferência comunicada.

Identificar beneficiários efetivos

A secção 3 GwG inclui pessoas com mais de 25% do capital ou votos, ou controlo comparável. Siga participações indiretas e acordos se o controlo diferir das quotas. Recorra à direção como critério subsidiário apenas nas condições legais após as investigações exigidas.

mehr als 25 Prozent der Kapitalanteile hält

Geldwäschegesetz (GwG) — secção 3(2), primeira frase, ponto 1; original alemão (opens in a new tab)

Tradução portuguesa: Detém mais de 25% das participações de capital.

Obtenha dados pertinentes do Transparenzregister quando exigidos e investigue divergências. O registo UBO não substitui identificação e verificação próprias do banco baseadas no risco.

Verifique quem atua pelo cliente e os seus poderes. Confira regras de representação no extrato e obtenha mandato ou procuração para operadores não inscritos.

Antes de usar a conta

Segundo as secções 10 e 11 GwG, estabeleça finalidade e natureza da relação e conclua identificação e verificação. Obtenha operações esperadas e provas de financiamento quando necessárias. Aplique medidas reforçadas da secção 15 a casos pertinentes de maior risco e resolva sanções.

Diligência incompleta e alterações

Se as obrigações da secção 10 não forem cumpridas, aplique restrições legais a estabelecer ou manter relação. Guarde provas da revisão e aprovação, monitorize operações e atualize dados após mudanças materiais.

die kontinuierliche Überwachung der Geschäftsbeziehung einschließlich der Transaktionen, die in ihrem Verlauf durchgeführt werden,

GwG, original alemão — secção 10(1)(5) (opens in a new tab)

Tradução portuguesa: Monitorização contínua da relação comercial, incluindo operações durante a sua vigência.