Alemanha: integração de empresas em seguros de vida
Diligência das empresas tomadoras por seguradoras vida sujeitas ao GwG, com provas de propriedade e poderes.
A secção 2(1)(7) GwG define a atividade de seguro abrangida. Para apólice empresarial obtenha registo, representantes e propriedade. O extrato Handelsregister mostra empresa e representação; a Gesellschafterliste de GmbH dá os sócios registados.
Empresa tomadora e representantes
Identifique beneficiários efetivos segundo a secção 3 GwG: mais de 25% do capital ou votos ou controlo comparável, sujeito às normas. Obtenha documentos de proprietários indiretos, acordos de controlo e dados exigidos do registo UBO.
Vertragspartner, gegebenenfalls für diese auftretende Personen und wirtschaftlich Berechtigte
Geldwäschegesetz (GwG) — secção 11(1); original alemão (opens in a new tab)
Tradução portuguesa: Contrapartes, pessoas que agem por elas e beneficiários efetivos.
Verifique representante e poderes. Se o extrato exige representação conjunta, a assinatura de um administrador pode requerer outra ou delegação válida.
Partes seguradas e instruções
Registe pessoa segura, pagador, beneficiário e cessionário. Obtenha razão da cobertura e documentos sobre prémios de terceiros ou cessão que garante empréstimo.
Aplique controlos de beneficiários próprios do seguro e deveres gerais GwG. Registe dados na designação e conclua verificação no pagamento. Aplique medidas PEP e reforçadas pertinentes antes de pagar.
Poder para instruções alteradas
Reveja alterações de beneficiários, propriedade e resgate durante a apólice. Confirme poder de quem instrui e direito do destinatário. Guarde diligência e modificações com decisões de risco e pagamento.
die kontinuierliche Überwachung der Geschäftsbeziehung einschließlich der Transaktionen, die in ihrem Verlauf durchgeführt werden,
GwG, original alemão — secção 10(1)(5) (opens in a new tab)
Tradução portuguesa: Monitorização contínua da relação comercial, incluindo operações durante a sua vigência.