Allemagne : intégrer une entreprise en assurance vie

Vigilance des sociétés souscriptrices auprès d’assureurs vie soumis au GwG, y compris propriété et pouvoir.

Matthew Lee ·

L’article 2(1)(7) GwG définit les assurances concernées. Pour une police d’entreprise, obtenez immatriculation, représentants et propriété. L’extrait Handelsregister indique société et représentation ; la Gesellschafterliste d’une GmbH donne les associés déposés.

Société souscriptrice et représentants

Identifiez les bénéficiaires effectifs selon l’article 3 GwG : plus de 25 % du capital ou des votes, ou contrôle comparable sous réserve de la loi. Obtenez dossiers des propriétaires indirects et accords de contrôle et données requises du registre des bénéficiaires.

Vertragspartner, gegebenenfalls für diese auftretende Personen und wirtschaftlich Berechtigte

Geldwäschegesetz (GwG) — article 11(1) ; original allemand

Traduction française : Cocontractants, personnes agissant pour eux et bénéficiaires effectifs.

Vérifiez la personne qui organise la couverture et son pouvoir. Si l’extrait exige une représentation conjointe, la signature d’un administrateur peut nécessiter une deuxième signature ou délégation valable.

Allemagne · assurance vie. Société souscriptrice : identité, bénéficiaires effectifs et pouvoir de souscrire. Assuré : qui est couvert et pourquoi. Payeur : consigner et expliquer les fonds de tiers. Bénéficiaires et destinataires : appliquer les devoirs avant paiement et examiner les instructions modifiées.
Fill Easy · Vigilance relative à l’assurance vie d’entreprise.

Parties assurées et instructions de paiement

Consignez assuré, payeur des primes, bénéficiaire et cessionnaire. Obtenez la raison de la couverture et les documents justifiant des primes de tiers ou d’une cession garantissant un prêt.

Appliquez les contrôles propres aux bénéficiaires d’assurance et les devoirs généraux GwG. Consignez les données à la désignation et terminez la vérification requise au paiement. Appliquez mesures PPE et renforcées pertinentes avant paiement.

Pouvoir sur les instructions modifiées

Examinez les changements de bénéficiaires, propriété et rachats pendant la police. Vérifiez le pouvoir du nouvel auteur et le droit du destinataire. Gardez vigilance et modifications avec les décisions de risque et de paiement.

die kontinuierliche Überwachung der Geschäftsbeziehung einschließlich der Transaktionen, die in ihrem Verlauf durchgeführt werden,

GwG, original allemand — article 10(1)(5)

Traduction française : Suivi continu de la relation d’affaires, y compris ses transactions.