德国人寿保险客户审查

GwG 第 2(1)(7) 条界定受规管的保险活动。对公司人寿保单客户，取得其登记资料、代表人及拥有权资料。商业登记册（Handelsregister）摘录载有公司及代表权资料；GmbH 的股东名册（Gesellschafterliste）提供已提交的股东资料。

保单持有人与代表人

依 GwG 第 3 条识别受益所有人：持有超过 25% 资本或投票权，或行使相当控制权的个人，并须遵守法定条款。取得间接拥有人及控制安排的相关记录，以及规定的受益所有人登记证据。

Vertragspartner, gegebenenfalls für diese auftretende Personen und wirtschaftlich Berechtigte

中文释义： 缔约方、任何代表他们行事的人士及受益所有人。

核实安排投保的代表人及其权限。摘录可能规定联合代表；因此，只有一名董事签署时，可能仍需另一名董事签署或有效委托授权。

记录被保险人、保费支付人、受益人及任何受让人。取得公司投保原因，以及支持第三方支付保费或以权益转让担保借款的文件。

除 GwG 一般责任外，亦须采取保险专属的受益人核查。指定时记录受益人资料，并在付款时完成规定的核实。按规定在付款前采取相关政治公众人物（PEP）及加强措施。

保单期间审查受益人、拥有权及退保指示的变更。核实发出新指示的人士仍有权限，且收款人有权收取款项。连同风险及付款决定，保存客户尽职审查证据及保单修订。

die kontinuierliche Überwachung der Geschäftsbeziehung einschließlich der Transaktionen, die in ihrem Verlauf durchgeführt werden,

中文释义： 持续监测业务关系，包括其间进行的交易。