ドイツ：法人向け生命保険の受入審査

GwG第2条(1)(7)は対象となる保険活動を定めます。法人契約者の登記事項、代表者、所有関係を取得します。商業登記簿の抜粋には会社と代表権の情報が載り、GmbHのGesellschafterlisteには届出済み株主が載ります。

契約者と代表者

GwG第3条に従い、資本または議決権の25%超、あるいは同等の支配を行う実質的所有者を法定規定に従って特定します。間接所有者や支配の取決めの記録と、必要な実質的所有者登記資料を取得します。

Vertragspartner, gegebenenfalls für diese auftretende Personen und wirtschaftlich Berechtigte

資金洗浄法（GwG）第11条(1)、ドイツ語原文 (opens in a new tab)

日本語訳： 契約当事者、その代理人および実質的所有者。

保障を手配する代表者の本人と権限を確認します。登記簿に共同代表の要件があれば、取締役1人の署名には追加署名または有効な委任が必要です。

保険の当事者と支払指示

被保険者、保険料負担者、受取人、譲受人を記録します。会社が保障を必要とする理由、第三者の保険料や借入担保のための譲渡を裏付ける資料を取得します。

一般的なGwG義務に加えて、保険特有の受取人確認を適用します。指定時に情報を記録し、支払い時に必要な本人確認を完了します。必要な場合、支払い前にPEPと強化措置を適用します。

変更指示の権限

保険期間中の受取人、所有関係、解約指示の変更を見直します。新しい指示を出す人の権限と受領者の権利を確認します。CDDと保険変更資料をリスク・支払判断とともに保管します。

die kontinuierliche Überwachung der Geschäftsbeziehung einschließlich der Transaktionen, die in ihrem Verlauf durchgeführt werden,

GwGドイツ語原文・第10条(1)(5) (opens in a new tab)

日本語訳： 取引関係の継続的な監視。関係中に行われる取引の精査を含みます。