フランスの法人口座開設

フランス企業には最近のKbisまたは適切な登録証拠を取得します。フランス登記ガイドはRCS、RNE、届出資料を説明します。ACPRの本人確認指針は収集する登録情報と法人の独立した確認書類を示します。

présentation de tout document écrit à caractère probant

日本語訳： 証拠能力のある書面の提示。

所有関係と権限

最終的な所有者または支配者を特定し、必要な確認を行います。関連する所有階層の株主・支配資料を取得します。実質的所有者登記へのアクセスには条件があるため、取得できない事実は会社に裏付け資料を求めます。

代表者の本人と権限を確認します。登記上の代表権と会社の委任状または銀行取引権限を使います。登記上の権限がない口座担当者には、その指図を認める書類を求めます。

事業、口座目的、予想支払と資金源を記録します。グループ財務取決めによる入金には契約と参加会社の特定が必要です。一般的な事業説明だけでは第三者の回収権を立証できません。

高リスク関係にはPEPを含め必要な強化措置を適用します。制裁結果と重大な不一致を受入れ前に解決し、証拠と承認を記録します。

取引を監視し、関係中の顧客情報を更新します。経営陣、所有者または支払活動の変更では関連情報を再確認し、新資料とエスカレーション理由を保存します。

d’apprécier le profil de risque de la relation d’affaires et d’exercer la vigilance constante.

日本語訳： 取引関係のリスク特性を評価し、継続的に監視する。